反洗钱课件--2015.5.11.pptVIP

;一、洗钱的定义二、反洗钱的含义三、洗钱的过程四、洗钱的手法五、中国反洗钱的现状六、保险公司履行反洗钱职责的法定责任;《刑法修正案六》对洗钱的定义;二、反洗钱的含义;三、洗钱的过程;;;;;洗钱的特点;四、洗钱的手法;通过保险洗钱的手法;通过保险洗钱常用的险种和手段;案例 利用养老保险洗钱的手法;;;;违规事项;五、中国反洗钱的现状;;六、保险公司履行反洗钱职责的法定责任;（一）客户身份识别制度;;;;;　　　自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。;（二）客户身份资料保存制度;　　　金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 　　　客户身份资料和交易记录的保存，应当至少符合以下标准： 　(一) 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整； 　(二) 保存的客户身份资料和交易记录应当符合法规和公司制度关于保密和安全的有关规定；;(三) 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户身份资料应当可以再现该笔业务的过程； (四) 保存的客户身份资料和交易记录应当符合相关法律规定的期限要求 在业务关系存续期间，经办部门知悉客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、交易记录自交易记账当年计起至少保存五年。;（三）大额交易和可疑交易报告???度;　　　大额交易报告制度是指公司对法规规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。 　　　“大额交易”是指通过公司各机构办理的，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 　　　报告时间：发生后5个工作日内;;可疑交易的标准;;;;;;;;;　　　金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频　　率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱，应向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 　　　“重要报告”同时报告人民银行当地分支机构 　　　金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告当地人民银行分支机构，并配合人民银行的反洗钱调查工作。;说 明;;