1120王兆星 金必须始终服务于实体经济.docVIP

王兆星 金融必须始终服务于实体经济 2012年11月20日 14:25 新浪财经 微博 评论(13人参与) 自动播放视频来源：新浪财经 play 王兆星谈中国实施巴Ⅲ .上一个 下一个 　　2012新浪金麒麟论坛于11月20日在北京召开，中国银行业监督管理委员会副主席王兆星在论坛上发表演讲(图片来源：新浪财经 梁斌摄) 　　新浪财经讯 2012新浪金麒麟论坛于11月20日在北京JW万豪酒店召开，本次论坛主题是：“新周期中的经济改革”。中国银行(2.76,0.00,0.00%)监督管理委员会副主席王兆星在演讲中表示，关于这场金融危机的教训和启示目前讨论很多，我想有两个非常重要的教训和启示，启示一：金融必须始终地服务于实体经济；启示二：金融危机不仅会给我们的经济，同时会给我们的社会，甚至给我们的政治生活带来巨大的冲击和影响，它会造成经济的衰退，造成高失业甚至导致政府的下台。以下是王兆星演讲实录。 　　王兆星： 　　各位朋友、各位女士、各位先生下午好！ 　　非常容幸再一次参加我们新浪的年度论坛，今年已经是当前国际金融危机的第五个年头，马上要进入第六个年头了，由此可见这场金融危机延续之长、影响之广、所造成的影响之深刻，都远远超出了我们的预料。 　　那么我们也都在反思，这场金融危机到底给我们带来了哪些深刻的教训。我们应该从中取得哪些重要的启示，由此来进一步推进我国的经济和金融改革，进一步推进国际金融体系和国际金融监管的改革，来确保我们的经济体系和金融体系更加安全，来防范危机的到来。 　　关于这场金融危机的教训和启示目前讨论很多，我想有两个非常重要的教训和启示，尤其对我们金融业，金融的管理者和金融的监管者来讲，可能尤其重要，尤其深刻。 　　启示一：其中一个教训其实就是金融必须始终地要服务于实体经济。 　　我记得在我们大学的教科书当中就告诉我们一个基本的原理，那就是经济决定金融，金融反映和反作用于经济。尽管金融已经成为当今现代经济的核心，但也没有丝毫的理由可以推论金融可以脱离实体经济。所以我们不能允许金融搞自我创新、自我循环、自我膨胀，最后形成严重的金融泡沫，形成金融对经济严重的损害。 　　启示二：那就是金融危机不仅会给我们的经济，同时会给我们的社会，甚至给我们的政治生活带来巨大的冲击和影响，它会造成经济的衰退，造成高失业甚至导致政府的下台。 　　所以由此给我们的重要教训就是，我们必须要高度重视金融的安全，为此我们必须要进一步强化对金融体系、金融市场的有效监管，这场金融危机告诉我们，不能仅仅靠市场的调节，不能仅仅靠金融机构的自我约束，不能仅仅靠金融机构的自我治理，更不能仅仅靠商业银行的风险管理模型。金融监管者必须承担更重要的责任，扮演更重要的角色，要真正成为金融体系的安全保卫者，要做到及时地发现风险、及时地识别风险、及时地提示风险、及时地控制风险、及时地处置风险，来确保金融体系安全稳健运行，进而保证经济的健康、可持续发展。 　　也正是在这样两个重要的启示和教训之下，国际金融组织和重要的国际金融机构，开始启动了新一轮的国际的金融监管改革。所以我接下来也想就此机会重点向大家介绍一下当前国际金融监管领域所展开的六个方面的重点的改革，这些重点改革都涉及到如何来进一步促进金融对实体经济的支持、如何进一步维护金融体系的安全、进一步增强金融体系的效率和功能。 　　首先当前国际金融监管领域开展了第一个分析的改革，就是进一步加强银行支付能力和清偿能力的改革，即我们通常所说的巴塞尔三，要重新建立和统一资本的监管标准和流动性的监管标准，来进一步降低金融机构的杠杆效率，来进一步增强银行体系抵御风险的能力，增强银行体系吸收损失的能力，为银行体系的安全筑起一道坚强的堤防。 　　国际金融监管领域的第二个方面的改革，正在推进的是进一步加强对系统重要性金融机构的有效的监管，来认真地解决大而不能倒的问题，来降低金融道德风险和金融系统性风险，来切实保护存款人和纳税人的利益。 　　所以国际金融稳定理事会和巴塞尔银行委员会，专门确立了针对全球系统重要性和国内系统重要性金融机构的有效监管框架，包括要对系统重要性银行机构实施额外的资本监管要求，对系统重要性银行和金融机构实施特殊的信息共享机制，同时也要求系统重要性机构要建立有效的业务的恢复、风险的处置等有效机制，同时要加强国际各个国家和地区监管当局的监管合作，来有效地实施对这些具有全球业务和全球重要性机构的有效的监管，来以此防范系统性的风险，防范道德风险，来保护纳税人。 　　当前推进的金融监管领域的第三个方面的改革，那就是进一步加强和不断地完善，金融宏观审慎的监管体系，来进一步增加宏观审慎监管的有效性，来进一步丰富金融宏观审慎的有效的工具，来切实有效地防范金融的系统性风险。 　　那么宏观金融审慎监管的有效工具包括要实施逆周期