(2016年电大）2016电大个人理财答案.docVIP

第?1?大题：??(??得??20??分??)??是非题 1?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 否 2?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 是 3?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 否 4?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 是 5?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 否 6?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 否 7?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 否 8?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 是 9?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 是 10?.?(??应得??2 ??分，??实得??2??分??) 期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 是 ????  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 否 正确答案 是 第?2?大题：??(??得??30??分??)??单选题 1?.?(??应得??3 ??分，??实得??3??分??) 资产组合理论是由（????? ?）在20世纪50年代首先提出的。 A?.? HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 马科维茨 B?.? HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 莫迪利亚尼 C?.? HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 詹姆斯?托宾 D?.? HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 威廉?夏普 正确答案: A?.? 2?.?(??应得??3 ??分，??实得??3??分??) 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（??????? ）。 A?.? HTMLCONT