商业银行经营管理复习题2012.docVIP

PAGE  PAGE 2 商业银行业务管理复习题 商业银行的性质与职能；政府对银行监管的主要内容；职能银行与全能银行的主要区别；试分析政府为何要对贷款集中度进行监管。 2、安全性的含义；商业银行实现安全经营的策略；如何理解商业银行的清偿力；商业银行有效转移、分散贷款风险的策略有哪些？ 3、流动性的含义；如果一家商业银行出现流动性不足，解决的途径和具体可运用的工具有哪些 (从资产和负债两方面考虑) ？ 4、商业银行的一级准备和二级准备对商业银行业务管理目标的实现有什么作用？ 5、核心存款；流动性缺口； 6、为什么说：为确保银行流动性处于最佳状况，最好的办法是延长负债的到期时间，提高存款的稳定性？如何提高存款的稳定性？（结合负债管理一章内容理解） 7、由于短期因素的影响，商业银行的存款大量外流，此时银行应如何解决这一问题？如果与此同时，银行又面临贷款增长需求的压力，银行该怎么办？从长期看，金融市场的发展，使商业银行的地位下降，存款的增长率下降，银行又该怎么办？ 8、商业银行的经营方针；如何协调商业银行的三项基本目标？ 9、分析在不同的经济环境和货币政策背景下，商业银行如何进行资产规模和结构的配置和调整。 10、商业银行资本的定义和特点；银行资本的关键作用是什么？ 11、经济资本、监管资本、资本约束、资本管理、资本管理目标；试比较经济资本与监管资本的异同。 12、《巴塞尔协议Ⅰ》、《巴塞尔协议Ⅱ》、《巴塞尔协议Ⅲ》一致与区别之处？《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱指的是什么？《巴塞尔协议Ⅲ》新增监管指标是什么？新增流动性监管指标和杠杆比率指标的意义何在？ 13、资本充足的含义；资本充足率的计算；资本充足率的要求对商业银行的意义和作用？ 14、如果一家商业银行资本充足比率达到监管要求，是否意味着这家银行的资本足够了？如果一家商业银行的资本充足比率达不到监管要求，如何解决这一问题？为什么说，资本充足比率的监管有助于银行控制风险，实现理性和稳健经营？ 15、中国银监会实施《巴塞尔协议Ⅲ》关于资本监管的四个层次。 16、何谓有效的负债管理（意义）？负债管理目标；合理负债结构的含义；存贷比率；存款方便；负债服务；存款效率； 17、存款市场开拓的策略和措施；如何理解存款商品的差异性？在我国仍然存在存款利率管制的情况下，商业银行如何运用利率杠杆进行存款创新？ 18、结构性存款；可用资金成本（资金转移价格）；资金成本；存款商品的基本特征；对存款成本和结构的选择应正确处理哪些关系？ 19、借入负债管理原则； 20、现金资产的构成；库存现金、超额准备金和同业存款的主要作用？ 21、现金资产管理主要解决的问题是什么？ 22、头寸、资金头寸、基础头寸、可贷头寸； 23、如何理解商业银行现金资产管理的原则？商业银行现金资产管理与流动性管理的关系；如何预测银行的流动性？ 24、贷款结构均衡、规模适度的含义；盘活存量、补偿余额的含义 25、贷款政策的主要内容；银行贷款管理制度有哪些？何谓审贷分离？审贷分离包含了哪些岗位？ 26、贷款审批的主要内容；贷款合同的内容； 27、贷款五级分类的主要内容；五级分类对贷款审查的重点是什么？ 28、有问题贷款发生的主要原因？如何早期识别有问题贷款（早期信号）； 29、贷款重组的含义？贷款重组的主要方??？贷款损失准备金体系。 30、信贷限额，贷款承诺，循环使用限额信贷，过渡性贷款； 31、消费信贷的主要特点。 32、授信、综合授信、公开授信、授信额度；综合授信的特点，综合授信与单项授信的异同；授信与贷款业务的区别； 33、CMS系统的功能； 34、授信调查的内容；授信分析论证重点关注的问题；第一还款来源，第二还款来源； 35、资产负债表和利润表的分析内容；授信分析中财务比率分析主要分析哪几类财务比率； 36、非财务因素分析的意义及主要内容。