财富管理保障为先答题.ppt

财富管理 保障为先 ——平安客户联谊会;改革开放30年，中国经济从濒临崩溃的边缘，成长为全球第三大经济体。 GDP年均增长9.88%，是同期世界经济增长速度的2.8倍，美国经济增长速度的3.2倍。 城镇居民人均可支配收入由1978年的343元提高到2006年的11759元，农民人均纯收入由134元提高到3587元。;人均收入翻番造就64万亿购买力;到2020年，中国富裕消费群体预计达到2.8亿，购买力达3.1万亿美元，占全球消费总额的5%。这部分人群占城市总人力的40%，占全国总人口的20%。 现在中国的富裕阶层人口已达到1.2亿，其年均购买力为5900亿美元。中国是唯一一个拥有大量富裕人口的新兴市场，中国拥有5000万富裕消费者，比印度的700万、巴西2600万、俄罗斯的1000万之和还要多。;财富管理处于初级阶段，客户对投资绝对收益的需求远大于资产配置、养老、遗产、保险等全面规??? 市场普及率和客户的认知度还比较低，中国大约有80%的有钱人依然自己管理个人财富或者自己做投资决策 财富管理的产品和服务的供应业存在明显不足，比如缺乏成熟的产品线，各金融机构的分业经营对专业人才的培养不够全面;2011年8月4日北京，中国平安发布了全国首份国人财商指数报告 报告显示，中国人财商刚过及格线，平均得分仅为60.1分;汇丰银行对中国8个城市的超过1000个家庭进行调研发现， “资产配置”成为决定中长期投资成败的关键，所占比例高达91.5%，其它如“选择标的”、“进场时机”，对投资报酬率的影响微乎其微，只占了约8.5%。 这意味着如果你不知道怎样进行资产配置，反而太计较投资标的的选择或者抓住波段进场的话，哪怕你的功力再强，空欢喜一场的可能性依旧相当的大。;当前的经济背景下 家庭财富管理尤为重要;1.长期水会蒸发--通货膨胀； 2.没有能力续水的时候会 坐吃山空--劳动能力丧失； 3.水有可能被用去救火--风险来临。;;;;在百姓计划购买的商品前10名榜单中：;保监会公告——引导消费 维护客户权益;;重要提示：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的；本产品的红利分配方式为现金红利，红利领取方式有累积生息、抵交保费、购买交清增额保险三种;最高贷出现金价值80% 无须他处借贷 灵活的保单贷款功能;教育金计划;;建议书演示;客户资料： 金先生，40岁，商界精英，注重生活品质，除了社保养老金之外，开始为自己的补充养老做准备。;*;附:金领建议书利益演示; 假如在第10年时，金先生遇到好的投资机会，急需80万资金周转，可以申请保单贷款。贷款期间，所有的生存金、现金价值等利益均不受影响。贷款时间为半年一周期，还款时可只还息不还本，就可进行续贷。陈先生资金贷款时间假定为：2年。 2年贷款所需利息： 800000× 5.25% × 1/2× 4次 = 8.4万;金裕人生——稳健增值的理财险;与此同时，你是否认真思考过;重大疾病：癌症已成中国居民的第一死因 卫生部部长陈竺称：过去30年，中国癌症死亡率增加了80%，每年因此去世的有180万人。 据卫生部统计数据显示： 2010年北京被列为癌症高发城市， 平均每天增加癌症患者104人;2012年5月17日，中国平安发布业内首份《中国平安国人健康调研报告》和首个国人“健行天下”健康年龄指数（Vitality Age）。该年龄指数显示，国人“健康赤字”达8.2岁！即身体状况比实际年龄老了8.2岁。报告还显示，被访者中有90.9%高估了自己的健康状况，有79%的被访者需要提高健康水平。其中女性状况好于男性，IT、通讯和广告业健康堪忧近半国人对健康担忧！;让赚钱能力延续，让对家人的爱延续，保全家庭财富！;重要提示：智胜人生为万能保险，结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的;+;产品特色 ——智者之选：多重保障，保额可变;应对重疾——储蓄不是保障，社保需要补充;;产品特色 ——智者之选：多重保障，保额可变;【条款规定】 累计交费未满10年的，缓交一期保费的，主险及附加重疾保额减少为75％，补交后保额自动恢复； 缓交两期及以上保费的，主险及附加重疾保额减少为25％，补交后需进行告知，经核保后恢复保额。;产品特色 ——智者之选：交满十年，乐享特权;产品特色 ——更胜一筹：利率保底，理财灵活; ;温馨提示1：初始费用透明公开;【投保举例】李先生，30岁，为自己投保智胜人生周全保障计划，年交6000元，计划交费20年。;人寿保险的真谛——爱与责任的永存;平安北分成立近二十年来，为220万个家庭提供保障，为将近50万个遭遇风险家庭送去理赔金 ;分红十余载 实力定江山;; 竞赛快讯 金裕产说会标准投影