人民币收付业务培训说课.ppt

第四部分：假币收缴业务 办理假币收缴业务的经办和复核人员需持证收缴 油墨颜色、印章加盖位置、漏章 收缴凭证要素填制齐全，客户在收缴凭证签名确认 提醒假币持有人可以在3个工作日内申请鉴定 系统上报时核对准确假币类型、版别 假币收缴业务 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索： ????（一）一次性发现假人民币200元及以上者应在当天报告当地公安机关，一次性发现假人民币500元及以上者应立即报告当地公安机关???? （二）属于利用新的造假手段制造假币的； ????（三）有制造贩卖假币线索的； ????（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。 假币收缴业务 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 ????中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。 ????中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。 假币收缴业务 金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分： ?（一）发现假币而不收缴的； ?（二）未按照本办法规定程序收缴假币的； ?（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的 ?（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。 ????上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以１０００元以上５万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以１０００元以下的罚款。 假币收缴业务 中国人民银行授权的鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分： ????（一）拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的； ????（二）未按照本办法规定程序鉴定假币的； ????（三）截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。 ????上述行为涉及假人民币的，对授权的鉴定机构处以１０００元以上５万元以下罚款；涉及假外币的，对授权的鉴定机构处以１０００元以下的罚款。 假币收缴业务 假币印章的使用 假币印章应使用蓝色油墨 对假人民币印章应当客户面加盖在假币正面水印窗和背面中间的位置；对假外币以及各种硬币，应加盖在专用袋封口处。 第六部分：冠字号码查询 各网点应定期检查存储介质中记录的冠字号码存储信息，并将记录的数据在专用办公电脑中进行备份，以确保记录数据的有效和安全。冠字号码信息应在对外支付后至少保存3个月。 营业网点应指定专人负责冠字号码信息的收集、保管及查询工作，熟练操作冠字号码查询的操作，于每日营业结束后收集、存储当日的冠字号码信息。 冠字号码查询 冠字号码查询必须遵照人行规定进行查询，并及时将查询结果反馈客户。出现假币纠纷时，由假币持有人或代理人提出申请，由指定人员按照人行查询制度流程要求，准确、及时进行查询，不得推诿，做到快速反应、准确举证、妥善处置 冠字号码查询 查询人应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到付款网点填写《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。超过时限将不予查询。 冠字号码查询 在首次查询有异议时，付款网点应告知查询人有再次查询的权利，查询人申请再次查询的，应填写《人民币冠字号码再查询申请表》付款网点根据首次查询的资料及客户申请表，进行再次查询并出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，时限要求同首次查询。 冠字号码查询 根据查询结果判定为本行网点付出假币时，若有假币实物应收回假币实物，并全额赔付，同时调查事故原因，对责任人进行处理，将相关情况在赔付后三个工作日内向当地人行报告，并积极配合人行的调查工作；若假币已被其他银行收缴或公安机关没收，应取得查询人持有的《假币收缴凭证》或《假币没收依据》后予以赔付。 冠字号码查询 查询申请表、再查询申请表、查询结果通知书应相互配对，年末按业务发生时间先后顺序，按年装订，保存期为5年。 各支行应建立《人民币冠字号码检索登记簿》由指定人员逐笔记录受理的每笔冠字号码查询业务。 冠字号码查询 付款网点在收到客户查询申请后，应在3个工作日内办结查询，并根据结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》（一式两联，一联由受理单位留存，一联交查询人）进行反馈，如有特殊情况需要延长查询时间的，应提前告知查询人并说明原因。 假币收缴业务 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融