第五章风险与风险管理要点分析.pptVIP

　 　二、德尔菲法（DELPHI METHOD） 　　德尔菲法又名专家意见法，是在一组专家中取得可靠共识的程序，其基本特征是专家单独、匿名表达各自的观点，同时随着过程的进展，他们有机会了解其他专家的观点。 　　（一）适用范围 　　适用于在专家一致性意见基础上，在风险识别阶段进行定性分析。 　　（二）实施步骤 专家人数的多少一般不超过20人。 　　逐轮收集意见并为专家反馈信息是德尔菲法的主要环节。 　 （三）主要优点和局限性 【主要优点】 （1）由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法； （2）所有观点有相同的权重，避免重要人物占主导地位的问题； （3）专家不必一次聚集在某个地方，比较方便； （4）这种方法具有广泛的代表性。 【局限性】 （1）权威人士的意见影响他人的意见； （2）有些专家碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见； （3）出于自尊心而不愿意修改自己原来不全面的意见。 　　德尔菲法的主要缺点是过程比较复杂，花费时间较长。 　 三、失效模式影响和危害度分析法（FMECA） 　　即失效模式影响及危害度分析法，是一种BOTTOM－UP（自下而上）分析方法，可用来分析、审査系统的潜在故障模式。 　　故障模式分析（FMA）故障影响分析（FEA） 故障后果分析（FCA） 　　（―）适用范围 　　适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。 　　（二）实施步骤 元部件序号 元部件名称 失效模式 后果 故障等级 失效率 检测方式 补偿措施 危害度 备注 本身或其他元部件 系统 Ⅰ灾难的 Ⅱ致命的 Ⅲ临界的 Ⅳ轻度的 α β t Cm 　 1 套管 绝缘受潮 　 绝缘下降 　 　 √ 　 　 油色谱 加强密封 　 　 　 　 　 2 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 （三）主要优点和局限性 　　【主要优点】 　　（1）广泛适用于人力，设备和系统失效模式，以及硬件，软件和程序； 　　（2）识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来； 　　（3）通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造； 　　（4）识别单点失效模式以及对冗余或安全系统的需要。 　　【局限性】 　　（1）只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式； 　　（2）除非得到充分控制并集中充分精力，否则研究工作既耗时且开支较大。 　 　四、流程图分析法（FLOWCHARTSANAL YSIS） 　　流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。 　　（一）适用范围 　　通过业务流程图方法，对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。 　　（二）实施步骤 　　1.根据企业实际绘制业务流程图； 　　2.识别流程图上各业务节点的风险因素，并予以重点关注； 　　3.针对风险及产生原因，提出监控和预防的方法。 　　【案例】财务费用报销流程中各环节及其风险审核点。 　 （三）主要优点和局限性 【主要优点】流程图分析是识别风险最常用的方法之一。其主要优点是清晰明了，易于操作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性。通过业务流程分析，可以更好地发现风险点，从而为防范风险提供支持。　　 【局限性】主要是该方法的使用效果依赖于专业人员的水平。 　 五、马尔科夫分析法（MARKOVANAL YSIS）　　 通常用于对那些存在多种状态（包括各种降级使用状态）的可维修复杂系统进行分析。　　 （一）适用范围　适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定量分析。　　 （二）实施步骤　 （1）调查不确定性事件各状态及其变化情况；　　 （2）建立数学模型；　　 （3）求解模型，得到风险事件各个状态发生的可能性。　　 【案例】分析一种仅存在三种状态的复杂系统。功能——状态S1降级——状态S2故障——状态S3　　每天，系统都会存在于这三种状态中的某一种。　　马尔科夫矩阵说明了系统明天处于状态SI的概率　　（I可以是1、2或3）　 　（三）主要优点和局限性 　　【主要优点】能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统的概率。 　　【局限性】 　　（1）无论是故障还是维修，都假设状态变化的概率是固定的； 　　（2）所有事项在统计上具有独立性，因此未来的状态独立于一切过去的状态，除非两个状态紧密相接； 　　（3）需要了解状态变化的各种概率； 　　（4）有关矩阵运算的知识比较复杂，非专业人士很难看懂。 　 六、风险评估系图法 　　用以评估风险影响的常见的定性方法是制作风险评估系图。 　　风险评估系图识别某一