中银平稳收益理财计划2008年第10期产品说明书.docVIP

序列号：【 BOCSI－FT－200810】 中银平稳收益理财计划2008年第10期 产品说明书进行公告，调整后的预期年投资收益率以公告为准。 投资收益分配方式 现金分配 投资收益分配频率 理财计划到期后一次性分配，具体参见第3部分“投资收益分配及说明” 理财计划管理人 中国银行股份有限公司 销售机构 中国银行股份有限公司 理财计划注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 投资目标 以稳健的策略降低资本损失的风险，同时争取获得比较平稳的高收益 产品类型 非保本浮动收益型 投资及理财利益币种 人民币 理财份额面值 1元 理财期限 提前终止条款 中国银行股份有限公司可提前终止本理财产品。若产品提前终止，理财产品收益计算以理财产品实际存续天数为准。在本产品未终止前投资者不可提前赎回本产品。中国银行股份有限公司实施提前终止本产品的原因包括但不限于：1、本理财产品所投资的单一资金信托提前向本理财计划偿还本息；2、遇国家金融政策出现重大调整，信贷市场出现重大变化并影响到本理财计划的正常运作；3、本理财产品所投资的单一资金信托提前终止时。 预期募集资金规模上限人民币亿元2.1 认购期间：2008年11月13日－2008年11月17日 2.2 认购期间内投资者先到先得，认购期间募集资金累计金额接近预期规模上限后，管理人有权酌情停止接受认购，认购期间提前结束。 2.3 认购期间，认购申请日管理人营业场所规定的交易截止时点之后不得撤销认购申请。 2.4 认购起点金额： 2.4.1 个人投资者5万元，高于认购起点额的整数倍2.5 认购价格：每份理财份额人民币1元。 2.6 认购费：无。 3、投资收益分配及说明 3.1 预期年收益率年收益率预期年收益率预期年收益率预期年收益率3.2 投资收益起算日： 2008年11月21日 3.3 投资收益计算： 3.3.1 投资收益计算基础：/365 3.3.2 预期投资收益收益×理财份额×预期年投资收益率×投资收益365。 3.3.3 理财份额的计算：理财份额＝本金认购份额＋利息认购份额。本金认购份额＝认购净额÷理财份额面值，认购净额＝认购金额－认购费，利息认购份额＝认购期利息÷理财份额面值。认购期利息按照适用的金融同业存款利率计算。 3.3.4 计算示例： 一、假设理财份额面值为1元，理财份额为50,000元，理财产品预期年收益率预期年收益率3.3.5投资收益天数收益天数收益3.3.6 适用的节假日调整惯例：修正的延后。即如遇中国法定节假日，延后至节假日后的第一个工作日，如果该工作日落入不同的日历月份，则前移至节假日前的最后一个工作日。 3.4 投资收益资金到账日：理财计划到期日后的7个工作日内。理财计划到期日和资金到账日之间不计利息。 4、理财本金支付 4.1 本理财计划到期后一次性支付理财本金。 4.2 理财本金到账日为理财计划到期日后的7个工作日之内，期间不计利息。 4.3 理财本金以理财计划财产为限进行支付。 5、申购与赎回 5.1本理财计划认购期结束后至到期日之前，不办理申购。无权。.2本理财计划到期日之前，不办理赎回。投资者无权提前终止。 6、理财计划的成立 6.1 理财计划成立的条件：认购期届满，募集资金累计金额超过1亿元(含1亿元)，且拟投资的单一资金信托在投资收益起算日当日或之前成立，理财计划在投资收益起算日成立。 6.2 理财计划不能成立的条件：认购期结束时，若认购期内募集资金累计金额低于1亿元，或拟投资的单一资金信托在投资收益起算日不能成立，则本理财计划不成立。本理财计划不成立时，将投资者认购资金连同认购期间利息在认购期结束后8个工作日内退还投资者。 7、理财计划费用 7.1 销售服务费：理财计划成立后，销售服务费按照[认购净额总额×0.15％]从理财计划财产中一次性计提并支付给销售机构。 7.2 管理费 7.2.1投资收益分配时，理财计划获得的投资收益如低于或等于按照3.3.2计算的预期投资收益，则管理人不收取管理费。 7.2.2投资收益分配时，理财计划获得的投资收益如高于按照3.3.2计算的预期投资收益，则超出部分为管理人的管理费。管理费于理财计划到期日后从理财计划财产中计提并支付给管理人。 8、风险揭示 本理财产品为非保本浮动收益型，投资者的本金可能会蒙受损失，投资者应充分认识下列风险，谨慎投资。 8.1 信用风险：.2 流动性风险：在理财内没有提前终止权。.4 利率风险：本理财产品的预期年投资收益率为投资者可以获取的最高投资收益率，若市场利率上升，投资者将丧失投资机会，或因物价指数的抬升导致收益率低于通货膨胀率，导致实际收益率为负的风险。自认购期开始之日起至在投资收益起算日前，若中国人民银行下调期限为6个月至1年期（含