个人理财流程与案例解析.pptVIP

个人理财 主讲: 张 颖 2010年 2月 课程核心内容 Ⅰ.个人理财基础 Ⅱ.个人理财基本步骤 III.货币的时间价值 Ⅳ.家庭财务分析 Ⅴ.个人理财基本技能 Ⅵ.我国的个人理财业务 Ⅶ.个人理财师应该具备的条件  个人理财基础 主要内容 1.个人理财的概念 2.为什么需要个人理财 3.谁提供个人理财服务 4.个人理财产生与发展阶段 5.我国个人理财所处阶段 6.存在问题分析 案例 王先生一家的例子 通过该案例理解个人理财的概念、专业技能和基本步骤 一、个人理财的概念 英文：Personal Finance Planning 别称：理财规划、理财策划、个人财务规划、财富管理 个人理财是专业理财人士为客户提供的个性化综合金融服务。其内容包括分析评估客户家庭状况和财务状况、明确客户的理财目标、帮助客户制订合理可行的理财方案。服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求，并进而实现客户人生的财务自由、自主和自在 一、个人理财的概念 美国理财师资格鉴定委员会的定义是:制定合理利用财务资源实现客户个人人生目标的程序 中国银监会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中的有关描述是：个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动 定义的要点 不是产品推销，而是综合金融