小额贷款公司申报材目录细化20091208.docVIP

申报材料目录细化 材料上报提醒： 1、申请人应按范本所列材料顺序，规范装订成一册，其中省辖市、县（市、区）文件也应装订在内； 2、《小额贷款公司设立审批意见表》应单独上报， 不应装订在申报材料内。 3、上报文字材料的同时，应上报电子版申办材料。非本公司准备的材料，可用扫描件代替。 　　一、主管部门提供的材料 1、主管部门成立小额贷款公司的请示（原件） 附件：1、县（市、区）政府成立***小额贷款公司的请示 2、公司提出的设立小额贷款公司申请材料 审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。 2、**市政府（政府办公室）印发的《**市小额贷款公司风险防范和处置工作预案》（原件或复印件） 审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。 二、县（市、区）政府提供的材料 1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示（原件） 附件：公司提出的设立小额贷款公司申请材料 审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。 2、县（市、区）政府关于承担小额贷款公司风险防范与处置责任的报告（原件） 审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。 三、申请人提供的材料 （一）申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请（原件） 审查要点：行文标题、法人印章、出资人签字与手印，日期，出资人、出资额、出资比例等明细 附件：设立小额贷款公司申请材料 （二）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》（复印件） 附件：1、企业名称预先核准通知书 2、企业名称预先核准申请书 （1）企业名称预先核准申请书 （2）指定或代理人证明 （3）企业法人营业执照 （4）自然人身份证 （5）企业名称预先核准审核表 3、公司设立登记申请书 （1）设立登记申请书 （2）指定代表或代理人证明 （3）出资人情况表 （4）首次股东会议 （5）首次董事会议 （6）首次监事会议 （7）法定代表人登记表 （8）董事、监事、经理情况（指身份证复印件） （9）房屋租赁协议 （三）出资人承诺书（原件） 注：法人股东还应附股东会同意投资的决议 附件：1、出资人1 2、出资人2 …… N、出资人N （四）出资人协议书（原件） 附件：1、法人出资人基本情况表 2、自然人出资人基本情况表 3、法人营业执照复印件 4、自然人身份证复印件 审查要点： 一、协议各方 1、法人出资（发起）人：法人名称、法定代表人、组织机构代码； 2、自然人出资（发起）人：姓名、职业、身份证号码、现住址。 二、协议内容应有： 1、小额贷款公司的组织形式、名称、注册资本和注册地址； 2、小额贷款公司的经营范围； 3、各出资（发起）人的出资（认购）额和占股本总额的比例； 4、出资（认购）时间； 5、出资（发起）人的权利和义务； 6、委托筹建公司的相关事项，包括受托人、权限、时限等； 三、出资（发起）人基本情况表（附件）； 四、出资（发起）人（法定代表人）身份证、营业执照副本复印件。 （五）可行性报告（原件） 审查要点： 一、总论：主要包括公司名称、公司地址、经营范围、注册资本、发起单位及出资人、拟定法定代表人、拟定从业人员等。 二、设立小额贷款公司的依据。 三、出资人（发起人）简介：法人股东近三年经营业绩、财务情况、信用记录，自然人股东资金来源、个人信用等。 四、市场分析： （一）当地工、农业经济发展情况； （二）当地金融发展情况； （三）组建小额贷款公司的必要性； （四）组建小额贷款公司的可行性：包括经营理念、经营管理人才、内部治理、风险管理、服务对象等； （五）公司效益分析、市场前景分析、未来业务发展规划、可持续发展策略等。 六、公司的组织结构：包括董事会、监事会、经营层、部门设置和专业人员配置等。 七、综合结论。 （六）公司章程（原件） 审查要点： 公司章程应当载明下列事项： 一、有限责任公司 1、公司的名称和住所； 2、公司的经营范围； 3、公司注册资本； 4、股东的姓名或者名称； 5、股东的权利和义务； 6、股东的出资方式和出资额； 7、股东转让出资的条件； 8、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则； 9、公司的法定代表人； 10、公司的解散事由