票据营业部业务监督体系管理办法(修改稿).doc

票据营业部业务监督体系管理办法 第一章 总则 第一条 为了进一步建立健全票据营业部业务监督体系，加强各经营机构对业务制度的执行力，强化总部对业务风险的控制力，促进各项业务合规稳健开展，根据票据营业部相关业务制度规定，特制定本办法。 第二条 本办法所称业务监督体系，是以“事前审查、事中控制、事后检查”为核心，全面建立票据业务监督体系(详见附件一），对各经营机构业务运营情况进行监督。其中，事前审查主要是对交易客户的尽职调查，事中控制主要是由总部派驻监督专员对各经营机构的实际业务运作情况进行监督，事后检查主要是由各经营机构自查、总部专业部门检查、内控合规部督查组成的“三道防线”，构建起事前、事中、事后分工明确、责任清晰的业务监督体系。 第三条 业务监督体系运行应遵循以下原则： （一）全面性原则。业务监督应当贯穿经营决策、管理执行的全过程，覆盖各经营机构业务重大事项、重要风险控制环节和人员对业务制度的执行情况。 （二）重要性原则。业务监督应以重要业务事项和高风险领域为重点监督内容，确保不出现重大风险事件。 （三）制衡性原则。业务监督要在确保业务顺畅的情况下，形成业务操作和业务监督相互配合的机制，履行业务监督职责的人员应具有良好的独立性。 （四）适应性原则。业务监督应在现行业务操作流程和规章制度的基础上，对业务中相应的重点环节进行监督。 第二章 职责分工 第四条 市场营销部负责本专业的日常管理、检查与监督，包括对经营机构客户准入尽职调查的工作情况进行管理和检查，对尽职调查的内容进行修改完善；对“票赢家”综合服务产品业务、商业汇票置换业务等开展业务指导、日常管理与专业检查。 第五条 风险管理部负责本专业的日常管理、检查与监督，包括对监督专员的日常指导、管理和考核；对监督体系的运营情况进行检查、分析与报告；对相关合同协议等法律文件进行审查；对贴现及转贴现买入业务、票据业务代理开展业务指导、日常管理与专业检查。 第六条 资产负债管理部负责本专业的日常管理、检查与监督，包括对买入返售业务、再贴现业务和票据卖断业务等开展业务指导、日常管理与专业检查。 第七条 运行管理部负责本专业的日常管理、检查与监督，包括配合风险管理部做好对监督专员的培训和指导；对票据代理接入业务、票据实物管理、票据内外部交接情况等开展业务指导、日常管理与专业检查。 第八条 票据托管部负责本专业的日常管理、检查与监督，包括对票据资产托管等业务开展业务指导、日常管理与专业检查。 第九条 产品创新团队负责本专业的日常管理、检查与监督，包括对票据资产受托业务、票据交易顾问业务、非银行金融机构（电子）票据资产服务业务和票据电子化交易平台等相关业务开展业务指导、日常管理与专业检查。 第十条 内控合规部负责对业务监督体系的运作进行监督检查，同时在各专业部门的检查基础上开展专项抽查，汇总每季度各专业检查报告并将结果进行通报。 第十一条 人力资源部门负责根据业务监督体系建设需要统筹配置监督专员，并组织实行对监督专员的培训和考试，配合其管理部门做好绩效考核及聘任工作。 第十二条 总部其他专业部门（团队）按照各自的部门职责要求，负责本专业的日常管理、专业检查与日常监督。 第十三条 各经营机构对业务的合法性、合规性审查负全部责任，承担主体责任；同时必须配合监督专员的工作，主动向监督专员提供监督内容所规定的相关资料以及其要求的其它辅助材料。 各业务部门每年度要对各产品进行产品评估，并撰写评估报告。 第三章 监督报告机制 第一节 事前审核 第十四条 事前审核是指各经营机构市场部严格按照票据营业部各项相关业务制度对首次办理业务客户开展尽职调查工作，确保交易客户提供的资格类文件合法有效。 第十五条 买入业务尽职调查内容包括但不限于以下方面： （一）监督经营机构是否按规定完成首次交易客户的尽职调查和审查审批。 （二）是否按规定审查客户的票据申办委托书（或介绍信）以及身份证等证明文件。 （三）对首次办理业务的贴现客户，是否派双人赴客户经营场所开展实地调查，完成尽职调查相关工作要求。 （四）对首次转贴现客户客户经理是否按规定进行了电话复查和书面记录。 （五）首次跨地区转贴现客户是否按规定进行了实地调查。 （六）买入返售业务交易客户是否在总行审定的买入返售业务交易客户资格名单上。 （七）各类业务客户是否满足我部票据业务客户准入管理要求，业务申办委托书与实际经办人员一致。 （八）使用非本行交易合同或对本行提供的交易合同是否有修改，是否相关部门审查同意。 （九）其他需要监督的重点内容。 （十）客户经理是否根据尽职调查原则、业务流程和尽职调查报告模板，对客户的资料进行全面收集、整理和核实，并撰写调查报告。 第二节 事中控制 第十六条 事中控制是指派驻的监督专员对各经营