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个人理财 课程定位及性质 课程设计：内容选取 课程整体设计 教学项目设计与工作任务对照表： 教学方法 学习方法 1、每天关注财经、证券方面的新闻 2、注重理论与实践的结合，要勤于思考，融汇贯通。 3、主动学习：在学校图书馆找金融类书籍看，知名人士写的一些书籍，有关股票操作，技术分析，基本面分析，证券介绍。 教学资源 教材： 网络资源 杂志、报刊 财经报刊、财经网络 课程考核方法 考核方式 ： 项目作业若干次，每次占不同分值比例 * 经贸系 李翠君 时代在变，观念也在变 70年代拼命不谈钱 80年代谈拼命省钱 90年代谈拼命挣钱 21世纪谈理财挣钱，谈钱生钱 在中国，理财行业现状 状况一 理财行业正处于起步阶段 状况二 普通人的理财观念在转变中 状况三 第三方理财市场占有率较低（5%左右） 状况四 理财师的缺口巨大 朝阳 行业 在国外，个人理财师与家庭医生、私人律师一样必不可少，成熟的理财规划会为客户提供“从摇篮到坟墓”的服务。拥有一名私人的理财师，随时报告财务状况、制定理财和投资计划，已经成为中产阶级人士的时尚。中国也在向着这个方向发展。 课程教学大纲 教学内容设计 教学方法与手段 学习方法 4 1 2 3 1 教学资源 课程定位及性质 1 5 会计电算化专业培养目标：既能熟练掌握会计理论知识、经济管理知识，又能熟练运用财务软件进行会计实际操作的大学专科层次的高级技能性人才。 所以《个人理财基础知识》是会计专业的拓展课 项目七 财产分配与传承 项目六?养老规划 项目五 税收筹划 项目四 投资规划 项目三 教育规划 项目二 保障规划 项目一 现金与消费规划 课程设计 64 ? ? 合计 4 为客户量体裁衣，制作理财规划建议书 理财规划知识综合运用 综合运用篇 第三章 6 服务客户完成理财规划方案实施 退休养老规划 退休期理财规划 第二章第五节 12 理财工具的选择 投资规划 税收规划 家庭成熟期理财规划 第二章第四节 12 理财工具的选择 保险规划 投资规划 家庭成长期理财规划 第二章第三节 12 整理财务信息 财务状况分析 第二章第二节 14 与客户有效沟通 风险承受能力的测试 基金投资需求分析 教育规划 房产规划 家庭形成期理财规划 第二章第一节 4 理财规划建议书的编写 现金规划 家庭消费支出规划 单身期客户理财规划 第一章 工作能力 知识要点 课时分配 教学内容 情境名称 章节 技能大赛 现代教学技术手段的应用 案例引导分析法 角色体验法 项目小组工作法 《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》