投资理财实验报告.docVIP

重庆工商大学 《 投资理财综合实训 》实验报告 实验时间： 2011-2012.2 第 批次 学生姓名 学号 专业班级 指导教师 唐平、谭湘渝、许晓静、宋丽红、艾治润 实验名称 投资理财综合实训 一、实验目的 1．理解和掌握家庭现金流规划 2．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤 3．能够掌握宏观经济分析 4．能够分析客户的教育费用需求及教育规划 5．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法 6．能够理解和掌握制定汽车消费方案 7．能够理解和掌握制定消费信贷方案 8．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划 9．能够熟练掌握金融投资工具运用 10．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响 11．理解和掌握上市公司分析公司公司财务报表 请分析李文先生家庭理财存在的问题，为李文先生家庭进行合理的理财设计，主要包括孩子教育、家庭日常生活、金融投资理财、住房规划与投资理财、人身和财产保险、投资风险管理、退休生活、遗产等。 三、设计方案 一、家庭基本情况分析 1、家庭成员分析 李文一家共五人，李文37岁，妻子33岁，夫妻工作稳定，有一上小学的儿子，李文父母均已退休，无退休金及医疗保险。 2、家庭财务基本情况 该家庭目前的主要收入来源为李文及妻子的工作收入，年收入总共46万元（定期会增长），主要支出为家庭基本开销、儿子读书生活费、父母医疗费，