2010年度综合经营计划执行情况分析3.2.docVIP

支行2011年5月 综合经营计划执行情况分析 一、重点指标 （一）中间业务 截止，2011年5月底，我行中间业务收入 万元，其中公司类中间业务收入 万元，个人类中间业务收入 万元，全年计划完成率为 %，本月新增中间业务收入 万元，其中公司类中间业务收入新增 万元，个人类中间业务收入新增 万元。在条线排名情况第 名。 （二）资产质量指标 截止，2011年5月底，我行不良贷款余额为 万元，不良率为 %，其中公司类不良贷款余额为万元，不良率为 %；个人类不良贷款余额为万元，不良率为 %。 截止，2011年4月底，我行贷款客户评信覆盖率为 %，高于分市平均水平。 （三）一般性存款时点新增和日均新增情况 截止，2011年5月底，一般性存款余额38.92亿元，比年初新增54136万元。其中，对公类存款余额28.11亿元，比年初新增30952万元，城区支行新增排名第6位，新增率为12.38%，城区支行时点增长率排名第10位，时点新增当地四行占比第一；个人存款余额10.81 亿元，比年初新增23184万元，新增金额城区支行排名第1位，新增率为27.23%。新增率城区支行排名第3位. 日均存款新增47472万元，其中对公存款日均新增31574万元，日均增长率为13.08%，日均增长率城区支行排名第11位；日均新增占比为2.9%，超占比计划0.3%，超计划排名城区支行排名第8位；个人存款日均新增15898万元，日均存款增长率为19.46%。日均增长率城区支行排名第1位 （四）客户指标 公司类客户新增: 截止，2011年5月底,基本结算账户新增14户，任务完成率为20%，与全市任务完成率85.34%差距较大。贷款户新增，中小企业新增 个人AUM客户新增 户；个人借记卡客户新增户；活跃网银客户新增户；短信客户新增户；手机客户新增户。信用卡类客户新增户。 二、各类业务产品完成情况 （一）公司类产品 国际业务结算量为 万美元； 结算卡发卡量新增计划43户，实际完成数为5户，完成率为11.63%；对公一户通收费账户新增计划4户，实际完成率为0；电子回单柜收费账户新增计划为120户，实际完成率为0；单位通存通兑收费账户新增计划为134户，实际完成率为0；现金管理业务系统新增计划为1户，实际完成率为0；企业网银活跃高级版客户新增35户，合并上年超出计划部分，计划完成率为50%；网银代发代扣工资户新增20户，计划完成率为74.07%；单位电子银行业务收入30.24，计划完成率为20.86%。 （二）个人类产品 个人住房贷款新增36656.01全市第一、 个人住房贷款客户新增284（2）、 个人消费贷款新增2219.64，15 个人消费贷款客户新增199，15 代销基金业务收入46.02，点均1、 个人黄金业务收入32.77 代理寿险业务收入（3）、汽车卡 4 、商户分期交易额 1 、 CTS个人客户新增290，9 实物金销售量 3）、 基金销售量5605.85，全市点均新增第一 个人外币存款月均新增（12）、个人消费贷款新增（12）、个人消费贷款客户新增（8）、个人中间业务总收入（11）、 个人外币结算业务收入11，12 个人外汇结售汇收入7，17 、信用卡客户新增（8）、创富精英卡（9）、收单商户（7）、消费额 12 、个人AUM客户新增 折算后，11 、财富卡和私人卡新增（10）、借记卡新增（13）、理财卡新增（7）、个人网银客户新增（14）、手机银行客户新增（9）、黄金交易量（8）、寿险销售量（6）、个人境外汇入款量（6） 个人外汇买卖收入（17）、信用模式汽车分期交易额 17，并列末位 、结算通卡新增（18）、代发工资个人客户新增（16）、 基金定投客户新增473 ，16 电话宝客户新增（15）、个人手机短信客户新增（16）、账户金销售量 17 基金定投新增计划为1933户，实际完成新增473户，计划完成率为24.47%，在城区单点型支行排名第六位；CTS业务计划新增445户，实际新增290户，计划完成率为65.24%，在城区单点型支行排名第三位； 卡本年新增1015户，本年点均新增排名全市第三位； 三、建议 因机构类客户的存款在我行对公存款占比较大，存款的稳定性受政府的政策变化影响很大；新营销中小类企业、增加企业类客户的存款；做大做强中山支行原先在房开类、建筑类行业的业务的优势，大力发展房开类贷款、保函业务。以各级财政部门要求社保资源整合为契机，加强与社保部门的合作，大力发展社保卡业务。 经办个人公积金贷款业务可以为我行带来部分的优质的个人客户资源； 加强公私业务联动，个人客户经理了解个人类中高端客户的业务需求，公司客户经理对提供的信息进行整合，并给客户提供业务支持；公司客户经理为个人客户经理