互助基金1.docVIP

本期私募债券风险因素及免责提示 9 一、本次债券风险因素 9 二、本次债券的免责提示 10 第二节 本期私募债券发行基本情况及发行条款 12 本次债券发行的主体资格情况 12 本次债券发行批准情况 12 本次债券的主要条款 13 承销机构及承销安排 16 承销商（承销机构） 16 承销方式 16 募集（认购）期限 16 发行结果公告日期 16 第四节 发行人基本情况 17 公司概况 17 公司的历史沿革 17 公司控股股东及实际控制人的基本情况 20 公司主要业务情况 20 发行人面临的主要风险 25 发行人财务状况 28 财务报表 28 主要财务指标 33 主要财务数据及指标分析 34 发行人资信情况 44 第六节 发行人信用记录情况 发行人银行授信情况 发行人近两年发行的债券以及偿还情况 发行人近两年与主要客户发生业务往来时的重大违约情况 发行人纳税情况说明 发行人资信状况 第七节 私募债券担保情况 本次债券的担保情况 担保人基本情况 担保函的主要内容 发行人、担保人、债券受托管理人、债券持有人之间权利义务关系 债券持有人及债券受托管理人对担保事项的持续监督安排 第八节 投资者保护机制安排 偿债保障机制 股息分配政策 债券受托管理人 债券持有人会议 第九节 募集资金用途及私募债券存续期间变更资金用途程 序 一、本次债券募集资金运用已履行的程序 二、本次募集资金的必要性 三、本次募集资金运用计划 四、本次募集资金运用对发行人财务状况的影响 五、债券存续期间变更募集资金运用的程序 第十节 本次债券转让范围及约束条件 一、本次债券转让范围 二、本次债券转让约束条件 第十一节 信息披露的具体内容和方式 一、信息披露的具体要求 二、信息披露的具体内容 第十二节 私募债券信用评级和跟踪评级的具体安排（若有） 第十三节 仲裁、法律适用及其他争议解决机制 第十四节 发行人对本次私募债券募集资金用途合法合规、发行程序合规性的声明 第十五节 声明及承诺 发行人及董事、监事、高级管理人员声明 承销商声明 发行人律师声明 审计机构声明 第十六节 发行人近三年守法情况说明 第十七节 有关当事人 第十八节 其他重要事项 第十九节 备查文件 国际连锁企业管理协会 与中国民生银行率先在国内连锁业内推出“小微企业互助合作基金”贷款方式。旨在帮助小微企业抱团发展，共同融资，抵御风险，并享受民生银行全方位的金融及非金融服务。 　　互助合作基金为开放式基金，由50家企业组成(不分行业)，初始募集资金不低于1000万元，所有参与的企业需缴纳一定金额的互助保证金，并符合民生银行无抵押贷款的相关条件，即可优先加入无抵押、责任有限的“小微互助合作基金”，享受绿色贷款审批通道和贷款利率优惠。 “个人认为，小微互助基金的模式适用于行业商会或行业协会，但并不适合地方商会。”广发银行中小企业部门总经理陶建全日前接受本报专访时称。 目前的小微基金大多由行业协会、龙头企业或产业链核心企业发起组建。但在一股份行中层人士看来，该模式未来很可能将变为由地方政府牵头，行业协会与银行协助管理，同时纳入保险公司等金融机构，多方共同组建共同基金体系。 此外，本报独家获悉，南方地区一股份行现已联手人保集团，正在设计一款针对小微企业互助基金的保证保险方案： 由该股份行、人保集团与地方政府构建一个三方担保体系，地方政府把关筛选企业，为银行扩宽获客渠道；人保负责保证保险产品的设计；银行再根据保单以及对企业资质审查决定授信额度。一旦小微企业还贷出现违约，风险责任将由三方共担。 “在产品方案中，一旦出现企业还贷违约，保险公司的赔付金额将达违约贷款金额的80%~90%，余下部分由地方政府、银行与其他小微企业共担。”一知情人士透露。 一、帮扶条件：