C13014投资者适当性评估 答案 可检索.docVIP

90分 一、多项选择题 1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（ BCD）。 A. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突 B. 产品或服务的说明书等信息披露文件 C. 公司与客户之间可能存在的利益冲突 D. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息 2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（ABC）。 A. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露 B. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况 C. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失 D. 公司与客户之间可能存在的利益冲突 3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（ACD ）。 A. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险 B. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险 C. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用 D. 不能取代客户本人的投资判断 4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（ABCD ）。 A. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容 B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂 C. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认 D. 风险揭示书的内容应当具有针对性 5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（ABCD ）。 A. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介 B. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任 C. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作 D. 应当进行风险提示 6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（ ABCD）。 A. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币 B. 金融类资产不低于1000万元人民币 C. 风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级 D. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历 二、判断题 7. 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务时，应向客户充分揭示可能影响客户权益的主要风险特征，并由客户签署风险揭示书。（正确） 正确 错误 8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。（正确） 正确 错误 9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。（错误） 正确 错误 10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（错误） 正确 错误