公司治理视角下私人银行业务客户关系的研究.pdfVIP

I 摘 要 近年来，客户关系管理的世界市场开始迅猛发展，我国各大银行在经营理念上开 始由以往的仅注重“规模效益”朝着关注“客户效益”的方向发展，可以预见到，客 户资源在商业银行今后的发展过程中，会占据着更为关键的地位，站在私人银行角度， 研究特大各户在银行治理的作用问题有着重要意义。 私人银行服务活动属于银行业务里的组成部分，它的目标客户为经济实力非常雄 厚的人群，能够为富有者进行具有针对性的个人理财和投资服务。对于私人银行业务 来讲，最为核心的工作就是管理相关资产、安排投资方向、按照顾客的实际需求展开 个性化的服务。所以，采取私人银行业务里所使用的客户关系管理手段，能够让银行 显著增进自身效率、减少资本投入、扩宽市场空间、留住和吸收大量的客户，从而建 立起规范化的客户维系途径与全方位的客户服务水准，提升银行的市场竞争水平和效 益，增强自身的综合实力。本文采用理论结合实际的分析方法，从公司治理的视角， 探讨并构建出我国商业私人银行业务客户关系管理模式，提出了模式分析、模式选择、 模式运用的策略，尤其是结合中信银行私人业务发展和客户关系管理现状，验证了私 人银行业务客户关系管理模式，并对发现问题提出对策建议。 本文主要内容共分为五章：第一部分对选题的研究背景、意义、国内外相应研究 进行概述；第二部分对私人银行的发展、业务特点及特殊作用进行分析；第三部分对 本文研究所涉及到的相关理论、方法进行阐述；第四部分从公司治理和信息技术的角 度，对我国私人银行业务客户关系管理模式构建进行探讨，并给出了模式分析、模式 选择和模式运用建议；第五部分在前面理论分析阐述的基础上，结合中信银行私人银 行业务发展和客户关系管理现状，对中信银行私人银行业务客户关系管理问题进行分 析，并给出了完善建议。 关键字：商业银行；公司治理；私人银行业务；客户关系管理 公司治理视角下私人银行业务客户关系研究 II ABSTRACT In recent years, the world market of the customer relationship management of began to develop rapidly, Chinas major banks began to turn their management idea from the previous focusing only on economies of scale towards focusing on customer benefit .Predictably, customer resource in the process of the development of commercial Banks in the future, will occupy a more critical position.Standing in the private banking angle, there is the vital significance to study large customers in the bank governance. Private banking services activities belong to the part of the banking business, its target customers for the economic strength is very strong, which can be targeted for wealthy personal finance and investment services. For private banking business, the most core work is to manage the related assets, arrange investment direction. What’s more, according to the actual needs of customers personalized service, it can also in construction of offshore companies and set up a family trust means to reduce the tax burden of the customer and related costs. Therefore, take the private banking business in the use of customer relationship