理财规划师(专业能力)第四章剖析.ppt

东营市华夏职业培训学校 东营市华夏职业培训学校 东营市华夏职业培训学校 第四章 指导与创新 * 东营市华夏职业培训学校 * 本章结构 第一节 指导 第二节 创新 * 东营市华夏职业培训学校 * 第一节 指导 一、理财规划师培训 （一）理财规划师能力培训 1. 专业能力培训 2. 创新能力培训 3. 科学决策能力培训 4. 沟通表达能力培训 5. 应对挫折能力培训 （1）专业知识 （2）团队精神 （3）市场开拓能力 （4）终身学习能力 （1）积聚经验 （2）敏锐观察 （3）大胆创造 （1）意志坚强 （2）心态平和 * 东营市华夏职业培训学校 * （二）理财规划师职业道德培训 1. 有责任对客户进行风险提示 2. 不应将个人偏好强加给客户 3. 保守客户商业机密及个人隐私 4. 按照约定履行对客户的责任 * 东营市华夏职业培训学校 * （三）理财实践业务培训 1. 股票投资策略 2. 基金投资策略 3. 债券投资实务 4. 股权投资 5. 银行理财产品分析 6. 房地产投资策略 7. 保险产品分析 * 东营市华夏职业培训学校 * 8. 家庭财务报表解读 9. 退休养老实务 10. 个人税收政策解析 11. 纳税方案制定 12. 宏观经济形势分析 13. 理财方案制定 14. 客户服务礼仪与规范 15. 产品销售技巧 * 东营市华夏职业培训学校 * （四）理财规划师对客户的培训 1. 培训客户的投资理念 （1）合理划分满足生活开支的资产与可投资资产 （2）在消费方面要有理性消费的理念 （3）投资理念 ① 防范风险与追求回报相结合的理念 ② 长期目标与短期目标相结合的理念 ③ 自有资金与借贷资金相结合的理念 * 东营市华夏职业培训学校 * 2. 培训客户的理财素质 （1）心理素质的培训 第一、理智 第二、果敢 第三、乐观 （2）分析能力的培训 * 东营市华夏职业培训学校 * 二、培训需要注意的问题 （一）课前准备 1.相关资料的搜集 2.关于课件的制作 （1）基础类相关资料 （2）专业能力相关资料 （1）紧扣主题，提纲挈领 （2）内容丰富，资料翔实 （3）形式生动，趣味性强 * 东营市华夏职业培训学校 * （二）成人学员的心态 1. 成人培训的是实用的知识，而非理论，培训时应只呈现有意义且实用的信息给学员。 2. 成人学员有不同的背景。 3. 成人学员具有较强的学习动机和好奇心。 4. 成人学员需要解决问题的技能。 * 东营市华夏职业培训学校 * 第二节 创新 一、理财规划是执行程序 （一）与客户会谈和沟通 （二）确定客户关系 （三）收集客户信息 （四）编制客户财务报表 （五）分析客户财务状况 （六）宏观经济分析与客户财务状况预测 * 东营市华夏职业培训学校 * （七）确定客户理财目标 （八）理财方案的形成 （九）理财方案的确定 （十）理财方案实施前的准备 （十一）理财方案实施过程 （十二）理财方案实施中的争端处理 * 东营市华夏职业培训学校 * 二、综合理财规划建议书示范 参见教材P219页…… * 东营市华夏职业培训学校 * 东营市华夏职业培训学校 东营市华夏职业培训学校 东营市华夏职业培训学校