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附件 招商银行东莞分行批发银行客户经理 管理实施细则（第四版） 总 则 第一条　为完善市场营销体系，加强客户经理队伍建设，提高客户经理综合素质和业务水平，强化职业生涯规划和激励约束机制，增强我行对公业务市场竞争能力，根据总行批发银行客户经理管理办法，结合东莞分行实际情况，特制定本细则。 第二条 本细则中客户经理，是指在分行各经营机构批发银行业务部门直接从事客户开发、维护和产品销售的市场营销人员。 第三条 分行成立批发银行专业序列管理委员会，由分行行长、批发条线主管行长、人力资源部门及批发条线相关部门负责人组成，负责领导和组织全行客户经理的管理、考核及等级评审，办公室设在分行公司银行部。 第二章　客户经理序列 　　 第四条　客户经理序列： 高级客户经理 （一）负责银行与客户间沟通，发展新客户，维护老客户，与客户建立良好业务关系。大力发展对公负债业务、国际结算业务、资产业务和中间业务。 （二）调查客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，为其提供我行业务范围内的全方位金融服务。 （三）建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，定期对分管客户或相关行业作出经济活动分析并报告。 （四）参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施。 （五）协助融资产品经理进行信贷业务贷前调查、贷后管理等工作，项目经审批同意后，按规定办理手续，确保所有文件完整有效。 第六条　高级别客户经理应指导和帮助助理客户经理办理融资业务，以及国际结算、保函、承兑等中间业务，满足客户需求。 第七条　客户经理内部建立辅导制度，高级以上客户经理可赋予管理营销团队、培训营销人员，特别是对口辅导助理级客户经理的职责。 第三章 客户经理任职条件 第八条　客户经理原则上从现有批发银行营销人员中产生，其他岗位员工也可个人提出申请，经分行人力资源职能部门核准转岗后参加评聘。 第九条　正式员工一旦从事市场营销岗，即为助理客户经理，助理以上客户经理需具备以下准入条件： （一）具备良好个人品质和职业道德，事业心、责任心强，工作表现好； （二）具有大专及以上学历； （三）通过相应等级的岗位资格考试； （四）达到相应等级的业绩标准。具体的业绩考评标准每年一订，评聘时按当年分行制定的批发客户经理考核方案执行。 第十条 资格考试由总行统一组织，包括晋级考和常规年考。当年拟晋级的客户经理参加晋级考，其他人员参加本级别常规年考，年考成绩3年有效。 第四章 客户经理评聘 第十一条　总行拟定客户经理培训大纲和培训课程，对按要求完成培训内容并通过测试人员，其培训成绩将作为资格认证考试的参考；对年龄超过35岁的客户经理，有完整培训记录者可考虑免予资格认证考试。 第十二条　各等级客户经理的评聘标准包括资格考试成绩、业绩考评和综合素质评定三部分，业绩考评对照当年制定的批发客户经理考核方案，并要求资深以上客户经理业绩在本分行排名不低于前20%。其余两项评聘标准具体如下： 资格考试成绩 综合素质评定 助理客户经理 / / 客户经理（三级） 不低于总行资格考试初级标准分数 不低于70分 客户经理（二级） 不低于总行资格考试中级标准分数 不低于75分 客户经理（一级） 同上 不低于80分 高级客户经理（二级） 不低于总行资格考试高级标准分数 不低于85分 高级客户经理（一级） 同上 不低于90分 资深客户经理（二级） 同上 同上 资深客户经理（一级） 同上 不低于95分 首席客户经理 同上 同上 第十三条 总行每年发布岗位资格考试安排，分行确定参加晋级考和常规年考的人员名单，客户经理通过总行组织的资格考试（或完成培训认定免考）后，分行按业绩考评情况予以续聘、解聘和晋级、降级。 第十四条　资深及以上等级客户经理评定报总行审批后，由分行发文聘任；其他等级客户经理由分行评定后发文聘任，报备总行。 第十五条 外部引进客户经理，从上岗第二个月起按实际业绩进行季度考核；从上岗第二年起，结合资格考试、业绩考评和综合素质评定情况进行正式评级。 第五章 客户经理管理 第十六条 客户经理实行“每季考核、年度聘任、能上能下”管理原则。 第十七条　对客户经理业绩考核采用积分制。分行年初公布当年各项业务的积分标准以及各等级客户经理的业绩标准。 第十八条　客户经理等级不实行终身制，每季度根据其业绩对照当年的业绩考评标准进行考核，考核结果与客户经理每月的绩效工资直接挂钩；每年根据其年度业绩、综合素质考评和专业序列考试成绩进行专业序列的年度评聘。 第十九条　在工作中有突出表现或重大贡献的客户经理，经相应审批权限的批发银行专业序列管理委员会审定，可破格定级或晋升。 第二十条　 在工作中出现重大差错或有严重违规违纪，以及年度考核为“D