2009年下半年黑龙江银行从业资格考试风险管理真题(三).docVIP

2009年下半年银行从业资格考试风险管理真题（） 21.经济资本主要用于规避银行的 。 A非预期损失 B预期损失 C大规模损失 D普通性损失 22.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指 。 A文件档案的制订、管理不善 B结算支付系统失灵或延迟 C银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误 23.操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为 。 A下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估 B自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范 C操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节 D上级的问题通常包含在下级出现的问题中 24.代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于 操作风险点。 A人员因素 B外部事件 C内部流程 D系统缺陷 25.商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了 。 A久期缺口 B现金缺口 C融资缺口 D信贷缺口 26.如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求 流动性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。 A小于 B大于 C等于 D以上都不对 27.连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有 件。 A8 B7 C6 D3 28.商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，定期通常是指 。 A每天 B每月 C每周 D每年 效实施。 29.20世纪70年代，商业银行的风险管理模式进入了 阶段。 A资产风险管理模式 B负债风险管理模式 C资产负债风险管理模式 D全面风险管理模式 30.有效风险管理体系建设必须以 为先导。 A健全的内部控制机制 B完善的公司治理机构 C先进的风险管理文化培育 D有效的风险治理策略 黑龙江中公金融人官方微博：/hljyhzp