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分类 授信银行 授信种类 币种 授信 金额 使用 余额 利率 费率 担保方式 起止日期 各家银行已有授信 合计 银企合作信息 本行首次授信时间 日均存款： 保证金： 基本户开户行 账号 结算户开户行 账号 结算户开户行 账号 结算户开户行 账号 公司董事、监事、财务总监的简历。 三、购销情况 1、主要上游客户情况（供应商） 前五家企业名称 合作时间 地区 供货名称 年采购金额 占全部采购比率 结算方式及周期 采购情况分析：从交易流程、供货质量、供货稳定性、结算习惯等方面分析。 2、主要下游客户情况（销售商） 前五家企业名称 合作时间 地区 销货名称 年销售额 占全部销售比率 结算方式及周期 第五部分 财务分析（本级） （一）受信企业财务数据分析与说明 （各科目按金额从大到小顺序填写；可根据情况增加列示的会计科目和内容；对所列示明细余额合计仅占对应科目金额比例较小情况下，还应对其余明细总体情况概括说明） 重要财务明细：（报表日期 年 月，数据单位：万元） 1、货币资金：说明保证金或已质押的余额；根据对帐单核实货币资金余额情况； 2、短期投资：短期投资的种类、这些投资是否利用正常经营中多余的资金来进行； 种类构成 取得成本 目前实际价值 说明 3、应收帐款及其说明：应收帐款的集中度（客户、行业、区域）；是否与主要销售对象一致；对关联企业的应收帐款所占比例；应收帐款是否抵押或转让；应收帐款变化（是否与赊销政策变化有关，是否与销售增长幅度匹配）；坏帐计提比率是否谨慎（一般计提为一年内5%、1-2年20%、2-3年50%、3年以上100%）；对于大额或期限较长的应收帐款应查验企业的销售合同重点核实。 ①帐龄≤3个月以内的： 万元； ②3个月帐龄≤6个月以内的： 万元； ③帐龄≥1年以上的： 万元； ④计提的准备： 万元。 前十大客户明细 金额 与借款人是否关联 帐龄 比例 形成原因说明 4、其他应收款及其说明：本科目为股东抽逃资本、进行关联交易的工具，重点关注成因和公司与相关欠款方的实际关系；坏帐准备计提能否充分消化坏帐损失；关联企业资金占用情况；对用于投资性质的资金，需要分析被投资企业的经营情况，估计投资资金的实际价值；对借给关系人（如股东等）的资金，要分析收回的可能性。 帐龄一年内的（含1年）： 万元 帐龄1年以上的： / 万元 前五大客户 金额 与借款人是否关联 帐龄 比例 形成原因 5、预付帐款及其说明：预付款的明细（原材料、机械设备、施工款等）；是否从关联企业方取得原材料；是否存在预付设备款或工程款长期挂帐以提高资产流动性。 前五大客户 金额 与借款人是否关联 帐龄 比例 原因 6、应收补贴款及其说明：对各种补贴优惠政策做简要说明 补贴款类别 金额 发生日期 帐龄 比例 原因 7、存货及其说明： 存货计价方式；是否计提坏帐准备；存货中原材料、辅料、半成品、产成品之间的配比关系是否正常；存货变化趋势是否与销售规模相匹配；分析占用的合理性，是否存在积压，是否存在囤积风险；调查人员应尽量到重要存货的储存现场进行查看确认存货帐面价值与市场价值相比是否严重贬值； （生产型企业可按原材料、在产品、产成品和分期发出商品填写；商业企业可按商品种类分别填写；建筑企业可按项目种类分别填写） 主要存货产品明细 金额 比例 存储地点 存储时间 8、长期投资及其说明：是否进行跨行业投资？是否有正常的投资收益？是否存在未反映的投资损失？在经营中与公司是否存在关联交易？长期投资的总投资计划有多少？金额大的要查验明细，注意有价值的证券有无质押。 投向 名称 上年营业收入 上年利润 投资金额 股权比例 计划追加投资金额 是否抵质押 下属企业 对外投资 股票投资