银行执行外汇管理规情况考核内容及评分标准.docVIP

附1： 银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准 项目 细 目 分值 考核指标 详细标准 评分办法 主要参考文件依据 备注 业务合规 60 国际收支12 11 结售汇等业务办理的合规性 1、办理即期、远期结售汇业务，人民币与外币掉期业务以及其他人民币对外币衍生业务，黄金汇率敞口平盘业务是否已经过外汇局审批或备案，是否具备开办结售汇及相关业务的基本条件； 2、办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务时是否对客户交易背景的真实性和合规性进行审核； 3、银行停止经营结售汇业务或者银行经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更是否在规定时间内向外汇局备案； 4、是否按照规定办理银行自身收付汇和结售汇业务，如资本金本外币转换是否经过外汇局核准，自身费用支出是否符合实需原则，代债务人结售汇是否经过外汇局核准等； 5、是否按照规定对银行外汇净收益结售汇进行事前报备； 6、是否按照规定对银行卡在境外使用的商户类别码进行设置，是否按照规定办理外币卡在境内的收单业务； 7、是否按照规定办理外币代兑机构备案，是否按照相关规定设置个人本外币兑换统一标识，对授权外币代兑机构的管理是否到位。 1、银行开办即期、远期结售汇业务，人民币与外币掉期以及其他人民币对外币衍生业务，黄金汇率敞口平盘业务未按规定到外汇局办理审批或备案，每发现1次扣3分； 2、办理结售汇及相关业务所需的基本条件不具备的，