华惠38号-重庆鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划.docVIP

华惠38号-重庆红鼎高尔夫项目 产品亮点 :本收益率为/年，期限为，期限、收益。 稀缺资源顶级别墅项目：重庆市场上绝无仅有的占据高尔夫球场、同时拥有江、山、湖景多重资源的顶级别墅项目项目财务收益率良好，税后投资利润率达到%，盈亏平衡点的销售率为%，项目具有良好的赢利能力和较强的偿债能力的资金安全。 风控措施充分，安全边际高: 土地使用权办理相关登记手续，抵押率46.26%为本次信托贷款提供不可撤销的连带责任保证担保；风控措施充分，计划风险可控 综合评价：本计划所投项目前景好具有良好的赢利能力和较强的偿债能力；担保，项目风险可控，充分保障投资资金安全;计划收益，安全边际高，推荐评级为???。 重庆红鼎高尔夫项目 1、信托计划概况 信托摘要 新华信托股份有限公司拟设立“重庆红鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划”，以集合资金信托方式将委托人交付的信托资金向重庆红鼎实业发展有限责任公司（以下简称“借款人”或“项目公司”）发放信托贷款，用于红鼎高尔夫项目的开发建设。 项目公司将其拥有的土地使用权抵押给受托人，抵押率46.26%，并办理相关登记手续。同时，为本次信托贷款提供不可撤销的连带责任保证担保；贷款资金划入项目公司设立的监管账户实行受托支付并对项目销售回款进行监控。 信托名称：重庆红鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划 项目公司：重庆红鼎实业发展有限责任公司 受托人：新华信托股份有限公司 信托规模：35000万元，分期发行， 信托期限： 投资者预期年化收益：12%/年 认购金额 预期收益率 所募规模 A类受益人 1年 300万(含)以上 10% 1.05-1.2亿 B类受益人 1.5年 300万(含)以上 11% 1.05-1.2亿 C类受益人 2年 100万-300万(不含) 10% 1.1-1.6亿 D类受益人 2年 300万(含)以上 12% 收益分配方式：按年计算，分别于信托期限满1年之日、信托期限满1.5年之日以及信托期限届满之日后的十个工作日内支付。 信托资金的运用受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将委托人的信托资金以及其他有相同投资目的，且与受托人签订了《资金信托合同》的自然人、法人或其他组织的信托资金集合管理，将信托资金向重庆红鼎实业发展有限责任公司发放信托贷款，取得信托收益并分配给受益人。在信托期限内，受托人可以将信托财产中的现金运用于存放银行等。 信托资金的监管 受托支付项目公司设立信托监管账户由受托人根据项目公司提交的用款申请以及相关合同、发票或收据等文件，审核其每次用款是否符合信托文件的约定。受托人通过对信托监管账户内贷款资金的全程控制和对资金的预算管理等方式，确保信托资金按照要求进行使用，保证资金安全，控制信托计划运营风险。 销售监管项目公司设立销售监管账户。受托人通过预留印鉴或签订《销售回款监管协议》，向监管银行发送划款指令等方式，确保该账户里的资金安全以及信托资金的顺利退出。 信用增级措施 、项目公司将其拥有的红鼎高尔夫社区项目用地150717.70㎡抵押给受托人，并根据销售政策及销售情况，经受托人同意后办理解抵押手续。 根据重庆汇丰房地产土地资产评估有限责任公司出具的《重庆红鼎实业发展有限责任公司住宅用地土地使用权初估意见表》汇丰估（初）[2011]第664号，抵押物基本情况表如下： 抵押物名称 抵押人 位置 面积 估价（万元） 抵押率 土地使用权（107房地证D2008字第00067号） 重庆红鼎实业发展有限责任公司 北碚区童家溪建设村E02-06/02 150717.70㎡ 75660.29 46.26% b、为本次信托贷款提供不可撤销的连带责任保证担保。 、项目公司股东及关联方出具承诺函，承诺在信托期限内放弃对项目公司已有及新产生债权的优先受偿权，承诺在信托期限内放弃股东分红，承诺在信托期限内视项目需要借款给项目公司并在信托期限内放弃优先受偿权。 、为保证红鼎高尔夫项目办理预售证，顺利回款，借款人可以以其他受托人认可的足值抵押物或缴纳保证金方式置换上述150717.70㎡国有土地使用权抵押。 2.1项目公司 融资方重庆红鼎实业发展有限责任公司成立2004年7法定代表人张夙二级房地产开发资质经营范围房地产开发、旅游设施开发、酒店经营管理、高尔夫球场经营管理（限分支机构经营）。 重庆红鼎实业2005年开发建设“红鼎国际名苑”在重庆地产界带头掀起了快销热潮，创造了“一座楼8天售罄”的奇迹，被业界誉之为“红鼎现象”。 2006年11月，红鼎高尔夫球会正式营业，秉承“以客为尊”的经营理念，红鼎高尔夫球会先后荣获“重庆地标球场”、“重庆最佳会所管理”及“全国最佳山地高尔夫球场”等称号。 2010年，重庆红鼎实业力邀国内外著名的设计单位加盟，在红鼎高尔夫球场内启动高尔夫别墅