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新闻背后基层银行外汇业务合规发展思考 　　【摘要】当前商业银行纷纷进行国际化转型，在基层网点增开外汇业务，随着业务扩散出现一些操作执行偏差，在部分社会新闻中有所披露，基层银行外汇业务合规发展应引起关注。 　　我国作为世界第一贸易大国和第三大对外投资国，外汇市场需求总体旺盛。本外币综合经营效益吸引，同业竞争与绩效考核压力驱动，以及人民币国际化战略实施背景下，商业银行纷纷进行国际化转型，国内外汇业务由集中经营到分散下移渐成趋势，但基层银行有意无意的执行偏差也时有发生。从去年中国银行优汇通涉嫌洗钱事件、青岛港贸易融资骗贷案等新闻热点中，可见基层执行漏洞在多家银行都或有存在，有必要引以为戒提高认识，及时防范纠正发展偏差，维护良好金融改革开放氛围。 　　【关键词】基层银行 外汇业务 合规发展 　　一、中行优汇通涉嫌洗钱事件分析 　　去年7月央视报道，中国银行优汇通业务涉嫌规避国家外汇管制，协助客户洗钱和向海外转移资产，有银行和中介协助客户造假洗钱现象。中行迅速对洗钱问题予以否认，并对业务合规性进行了解释说明，还停办业务应对负面社会影响。纵观双方争议焦点，在于优汇通是助长非法资本流出的银行逐利行为，还是需要社会理解的金融创新产品。 　　从专业角度看，有关洗钱和违规指责有些牵强。因其产品设计主旨善意，是为适应人民币国际化，监管报备和操作制度体系健全，而且反洗钱是银行基本从业原