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个人理财考点习题：第十章 职业道德和投资者教育 总分：100分 及格：60分 考试时间：120分 一、单项选择题 1 近年来，（　　）逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。 A. CFP B. CAP C. CPA D. CCBP 2 中国境内银行业的基本从业标准是（　　）。 A. 注册金融规划师 B. 注册会计师 C. 中国银行业从业人员资格 D. 中国人民银行从业人员资格 3 商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是（　　）。 A. 守法合规 B. 诚实信用 C. 专业胜任 D. 勤勉尽职 4 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（　　）。 A. 民事责任 B. 吊销从业资格 C. 行政处罚 D. 刑事处罚 二、多项选择题 1 按照CCBP的要求，结合《商业银行个人理财业务管理办法》的规定，我国商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有（　　）。 A. 了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求 B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为准则 C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 D. 掌握并熟练使用一门外语 E. 具备相关监管部门要求的行业资格 2 下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求，说法正确的是（　　）。 A. 从业人员应当熟知业务 B. 从业人员应当确保客户交易的安全 C. 从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 D. 从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定 E. 从业人员应当严格保守客户隐私，不得向任何机构和个人泄露客户的资料和档案 3 个人理财投资者教育的教育对象是（　　）。 A. 银行个人理财客户 B. 潜在银行个人理财客户 C. 潜在银行投资者 D. 商业银行 E. 中国银行业协会 答案和解析 一、单项选择题 1 :A 近年来，逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格的是金融注册从业人员 Certified Financial Planner，CFP 。 2 :C 中国银行业协会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证制度。中国银行业从业人员资格是中国境内银行业的基本从业标准。 3 :B 从业人员基本行为准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保守商业秘密和隐私、公平竞争和职业形象。其中，恪守诚实信用，保持品行正直，是从业人员首先应当具备的职业操守。 4 :C 根据《银行业监督管理法》第47条规定，违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以受到行政监管措施与行政处罚。二、多项选择题 1 :A, B, C, E 根据相关规定，D项不是我国个人理财业务从业人员应当具备的基本条件。除了选项中的四个正确选项，我国商业银行个人理财业务从业人员还应当具备的基本条件有具备相应的学历水平和工作经营、具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。 2 :A, B, C, D 从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不得泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产，因此E项说法错误。 3 :A, B 银行理财投资者教育对象是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户。AB正确。商业银行及中国银行业协会是投资者教育实施主体，DE项错误。c项与本题无关。故本题选AB。 中大网校引领成功职业人生 中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构”