《理财业务》银行新员工入职培训.ppt

拓展业务 存贷宝介绍（附件1） 介绍（附件2） 50000综合理财签约 个人： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质（选择银行账号签约需要）； 5、理财产品总协议。 未满十八岁购买理财没有政策限制，未满十八岁购买基金需要提供监护人信息 * * 注意事项 1.签约的范围？辖内？全国？ 2.银行卡号状态为冻结/司法冻结，还能签约吗？ 3.客户未开立银行卡号，还能签约吗？ 只要个人客户签约成功并完成相应业务品种的风险评估后，客户名下所有借记卡均可直接办理综合理财业务。个人存折不支持签约。 * * 50060 购买 个人： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质； 5、风险提示书以及产品说明书。 * * 注意事项 1. 理财购买适用范围？辖内？国内？ 2. 是否可以冲账？ 3. 风险评估过期怎么办？风险评估结果与产品匹配不合适怎么办？ 4. 护照、港澳居民往来内地通行证和台湾居民往来大陆通行证的客户可以购买吗？ * 手机银行购买 * 个人网银购买 * * 50009综合理财解约 个人： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质（选择银行账号解约需要）； * * 注意事项 1.个人、机构客户可通过证件在全行任一网点进行综合理财业务解约；个人客户可通过分行辖内任一网点的借记卡进行综合理财业务的解约；机构客户仅支持本网点单位银行账号综合理财业务的解约。个人客户通过证件签约、机构客户签约需 经主管复核授权。 2.解约交易前提为没有冻结资金、在途资金、在途交易、在途权益、定投协议。 3.当天签约，可当天解约。 * * 50062预约购买 个人： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质； 5、风险提示书以及产品说明书。 * * 注意事项 本交易用于客户通过与银行签定预约指定日期发起购买的协议，实现指定日期由系统自动依照事先协议约定的业务品种、TA代码、产品代码、赎回份额发起购买。 个人客户可通过全行任一网点的借记卡预约购买；机构客户目前除深圳分行支持分行辖内任一网点单位银行账号预约购买外，其余分行仅支持本网点单位银行账号预约购买。 * 50080 定向预约 个人（可通过分行辖内任一网点的借记卡办理）： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质； 5、若理财经理代为申请，提供理财经理证件及相关申请材料。 * 50082 定向预约购买 个人： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质； 5、风险提示书以及产品说明书 。 * * 注意事项 本交易用于对已做定向预约的客户办理理财产品购买。基金、代为推介等产品不支持定向预约购买。 个人客户可通过分行辖内任一网点的借记卡定向预约购买。 * 50089理财定向预约取消 个人： 1、客户本人有效身份证件；若由监护人代办的，还需出具监护人身份证件及相关证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质； 5、若理财经理代为申请，提供理财经理证件及相关申请材料。 * 赎回相关交易 50070 赎回 50071实时赎回 50072预约赎回 本交易用于个人、机构客户赎回理财、基金和代为推介等产品 本交易用于客户赎回理财产品，本金实时返还，该交易只允许在产品工作日日间发起且不允许撤单、冲账、不支持预处理 本交易用于客户通过与银行签定预约指定日期发起赎回的协议，实现指定日期由系统自动依照事先协议约定的业务品种、TA代码、产品代码、赎回份额发起赎回。 个人客户可通过全行任一网点的借记卡赎回；机构客户除深圳分行支持分行辖内任一网点单位银行账号赎回外，其余分行仅支持本网点单位银行账号赎回。 个人客户可通过全行任一网点的借记卡实时赎回；机构客户除深圳分行支持分行辖内任一网点单位银行账号实时赎回外，其余分行仅支持本网点单位银行账号实时赎回。 个人客户可通过分行辖内任一网点的借记卡预约赎回；机构客户除深圳分行支持分行辖内任一网点单位银行账号预约赎回外，其余分行仅支持本网点单位银行账号预约赎回。 * 50220 TA账户冻结 个人：