《特种业务》银行新员工入职培训.ppt

* 新一组演员：小信、芈月 * * * * * * * * * * * * 交易功能：本交易用于存折账户（个人活期存折、个人定期存折）、存单账户（个人活期存单、个人定期存单）、一本通账户、国债账户挂失新开、损坏更换，以及个人活期存折的满页更换。 受理要点： 须户主本人持有效身份证件、至原挂失网点办理。 影像要求： 1、客户有效身份证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、新折/单，如为损坏更换及满页更换，还需拍摄原折/单。 * * * 传票整理： 1、打印的中号通用凭证，加盖个人业务专用章，密码重置的打印凭证需由会计经理审核签章，密码修改、解锁的凭证则无需。 如为节假日值班，密码管理打印的凭证，均无需会计经理签字。 2、联网核查打印记录（如为内嵌核查，则无需）。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * ●概念介绍：在银行卡/存折/存单丢失后，客户不能立即到银行办理正式挂失，为了保护资金安全而采取的应急挂失。 ●办理方式：客户可以以电话、网银、来行等方式办理口头挂失 ●注意事项： 1、客户必须在5天内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效 2、已办理口头挂失的账号或卡号,在办正式书面挂失时不需要解除口头挂失即可办理正式挂失 3、客户拨打95558已办理的口头挂失业务，客户可到任一网点办理挂失的解除（客户持本人有效身份证明文件） * * ●交易功能：用于个人客户卡折单挂失，包括口头挂失和书面挂失。 （书面挂失：客户凭开户时记录的有效身份证件在柜台办理正式、书面的挂失。） ●受理要点： 1、书面挂失支取方式为凭密码的可在辖内任意网点办理，其他支取方式回原开户网点办理。 2、 除一本通只能在辖内办理以外，其他凭证的口头挂失业务可以支持全国通存通兑。 3、在柜台挂失，需出示户主身份证件，如为代办还应出示代办人身份证件。 4、如为客户本人办理，通过30050交易，请客户输入密码，核对客户账户密码，避免未修改初始密码或密码遗忘， 给解挂带来不便。 5、查询账户的业务信息，如中间业务与签约关系，包括个人网银、手机银行、短信通、三方存管、基金、理财、电子国债、按揭扣款、存贷宝、代发工资、公共事业代扣等。 6、查询账户状态是否为正常，如为非正常，则需使用“02095特种业务登记簿查询”交易查明原因，因质押冻结等原因导致账户状态不正常的，办理挂失新开后将给我行带来风险，则应向客户说明原因后不予办理 7、约定解除日期： （1）约定解除日期必须不早于受理日期。 （2）根据是否户主本人办理确定约定解除日期 a.本人办理借记卡、存折和存单的书面挂失：可与客户约定任意日期作为约定解除日期（包括当天），办理挂失新开。 b.他人代办借记卡、存折和存单的书面挂失：可约定任意日期办理挂失新开。 影像要求： 1、客户本人有效身份证件； 2、联网核查； 3、如为代理或监护人办理，需出具代理、监护人身份证件及相关证明文件及联网核查记录； 4、交易场景（客户影像） * * * * * 传票整理： 1、打印的中号通用凭证，加盖个人业务专用章，凭证需由会计经理审核签章。如为节假日值班，挂失打印的凭证，无需会计经理签字。 2、联网核查打印记录（如为内嵌核查，则无需）。 * 挂失业务的风险点： 1.客户持虚假身份证件进行挂失 2.客户身份证件与三代系统客户信息不符 3.已做质押的存折、卡账户办理挂失新开 * * * * * * * * * * ●交易功能 ●受理要点： 1、户主本人持有效身份证件办理。 2、书面挂失回原挂失网点进行解挂。口头挂失的解挂业务支持全行办理。 3、户主应于约定解除日期当日或之后来办理。 影像要求： 1、客户有效身份证明文件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质（可选） * * * 传票整理： 1、打印的中号通用凭证，加盖个人业务专用章，凭证需由会计经理审核签章。如为节假日值班，解挂打印的凭证，无需会计经理签字。 2、联网核查打印记录（如为内嵌核查，则无需）。 * 解挂业务风险点： 1、解挂业务不是本人办理 2、客户持虚假身份证件进行解挂 3 、未到约定解除日期 4、签约关系未迁移完整 * * * * 交易功能：本交易可办理借记卡的补卡和换卡，补换的新卡可以为预制/定制卡。 受理要点： 补卡须户主本人、至原挂失网点办理。 影像要求： 1、身份证或其他有效证件； 2、联网核查； 3、交易场景（客户影像）； 4、银行介质（换卡时需要拍摄旧卡实物）。 ●传票整理：同解挂 * * * 借记卡换卡与补卡交易相比，注意的要点： 1、交易码同为30682，选“换卡”。 2、影像较补卡交易，需要增加拍摄旧卡实物。 3、IC卡换卡前需要先进行31490-