项目六_个人理财方设计实训.docVIP

实训项目六 个人理财方案设计实训 一、实训目的及要求 通过本次实验，要求熟练掌握个人（家庭）资产计量和报表编制的方法，以及资产收入状况的分析指标。了解个人（家庭）理财目标的主要内容及设定原则，为进行具体的理财组合设计奠定基础。在熟悉各种理财工具的特点和客户的基本财务状况、风险偏好的基础上，综合运用各种理财工具设计出比较完善的理财组合方案。 二、实训内容 1. 学会进行个人（家庭）财务状况分析，学会编制资产负债表和现金流量表，并能够通过两个财务报表进行财务分析评价。 2. 学会根据实际情况设定合理的理财目标。 3. 掌握理财规划的一般步骤，学会综合运用各种理财工具设计出比较完善的理财组合方案。 4. 以小组为单位，根据所给案例完成书面作业“个人理财设计方案”。 课堂练习 宋先生今年28岁，任某国有大型企业部门经理职务，月收入5000元；其妻子26岁，在某市属公办幼儿园上班，月收入3000元。他们有一个两岁的孩子，孩子平均每月花费800元。双方父母独立生活，均有退休金，但家庭需付双方父母生活费每月500元，共计1000元。家庭每月的基本生活开销为1500元，朋友往来以及玩乐等每月花费1000元。此外，每年年终，夫妻各有一笔2万元的双薪奖金。丈夫每年住房公积金余额为2.5万元，妻子住房公积金为1.8万元/年。年底家庭开支主要为拜访双方亲戚及外出旅游，约需1万元左右。另外，家