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资金时间价值的计算评价报告 第二小组 连锁1313班 一、银行存款计算 （一） 整存整取 三个月 F=5000*（1+3.15%/12*3）=5039.375万元 半年 F=5000*（1+3.51%/12*6）=5087.75万元 一年 F=5000*（1+3.87%）=5193.5万元 两年 F=5000*（1+4.41% *2 ）=5441万元 三年 F=5000*（1+5.13% *3 ）=5769.5万元 五年 F=5000*（1+5.58% *5 ）=6395万元 （二）零存整取、整存零取、存本取息 一年 F=5000*（1+3.15%）=5157.5万元 三年 F=5000*（1+3.51%*3）=5526.5万元 五年 F=5000*（1+3.87%*5）=5967.5万元 （三）定活两便 按一年以内定期整存整取利率打6折 一年 F=5000*（ 1+3.87%*60%*1 ）=5116.1万元 二、购买国债计算 2008年10月国家国债发行公告： 本期国债发行总额200亿元，其中3年期140亿元，票面年利率5.53%；5年期60亿元，票面年利率5.98%。 三年期 F=5000*（1+5.53%*3）+5000（1+5.98%*5）=5829.5万元 五年期 F= 5000（1+5.98%*5）=6495万元 综合 F=140/200*5000*（1+5.53%*3） +60/200*5000（1+5.98%*5）=6029.15万元 三、商品买卖计算 钢材买卖一年周转三次，经营费用为毛利的35%。 公式：毛利=收入-费用 对于12mm和14mm 费用 5000/4710*(5010-4710)*35%=111.46 毛利 5010*（5000/4710）-费用 =5207.04 万元 对于16mm和18mm 费用 5000/4580*（ 4780-4580 ）*35%=76.42 毛利 4780*（5000/4580）-费用 =5141.92万元 四、综合评价与结论 三种方案综述 最优方案为: 购买国债 小组成员分工 罗安丽：分配任务、最终审核与完善 屈雪城：银行存款的计算（整存整取） 卢雄梅：零存整取、整存零取、存本取息 张永亮：商品买卖的计算（12mm和14mm） 隆孟娟：商品买卖的计算（16mm和18mm） 唐东娅：国债的计算 朱黎黎：评价与总结 王福生：资料填补 * * 银行存款 购买国债 商品买卖 6395万元 6495万元 5207.04万元 *