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* 移动保全服务介绍 总公司客服部 二零一零年四月 业务员宣导版 * 纲要 引言 定义 流程 优势 授权资格 受理范围 确认方式 业务时效 页面演示 十. 推广计划 * 我想为自己的客户提供更体贴、快捷、方便和专业的服务，但是我该怎么做呢？ 我的100多个客户每年每人代办1个保全业务，我就不用做别的事了！ 申请书还要客户亲笔签名，一趟趟跑去客户那里，来回一趟时间成本、路费及电话费不知要搭进去多少！ 给客户办理保全经常要排队等候，即便单子交上去了，会不会有问题件？公司什么时间处理完？ 您是否有过这样的困惑: 既要展业又要服务，好难兼顾啊？！ * 好消息！！！ 移动保全服务隆重推出 * 什么是移动保全？ 保单服务人员根据客户的保全服务要求，通过E行销网站向公司提交代办保全变更申请，是一种全新的、电子化的保全代办服务模式。 1、理论上可以支持所有的保全项目。目前支持14项保全，后续还将逐步增加。 2、将保全变更录入前置到E行销网站上由服务人员自助完成，之后由公司通过短信及电话向客户回访核实，在获取客户同意后完成最终的变更生效。 3、减免了纸质申请材料，使服务变得更加方便快捷，减轻了服务人员上门搜集资料手续和签名的负担。 4、 E行销网站对服务人员录入的保全变更信息进行现场检验和试算，最大程度地遏制了问题件的产生 。 定义 解释 * 移动保全与传统保全代办的对比 3.业务员交回公司柜面，内勤初审无误后扫描至后援中心 2.业务员面访客户获取签名后的保全申请书及相关材料 4.后援中心完成录入、审核、保全受理及处理等操作 5.公司完成批单寄发、保全退补费转账等后续操作 问题件 省略的环节 1.业务员接到客户保全变更要求，了解及分析客户需求 2.业务员通过E行销向公司提交保全代办服务申请 短信确认 电话确认 3.公司通过短信及电话回访向客户核实保全变更详细事项，确保业务真实可靠 传统保全代办模式 移动保全代办模式 注意：业务员移动保全服务模式不能完全覆盖所有的业务员可代办保全项目。如投保人变更、年龄性别错误变更、受益人变更等需要提供证明材料的保全服务，仍只能通过传统的纸质代办模式完成。 关键词：无纸化服务、保全试算前置、E行销、E服务、短信与电话确认 关键词：上门服务、获取签名、身份证复印件、工整填写申请书、授权委托书、问题件 移动保全是 传统保全代办的 电子化改造 * 移动保全服务场景 1、服务人员通过电话或面对面帮助客户梳理和确定其保全服务需求 2、服务人员通过E行销支持系统自行录入，试算保全变更通过后可直接提交给公司 3、公司接到申请后将主动向客户发出保全变更确认邀请短信 5、公司主动向客户电话回访确认保全申请事项，无误后完成本次保全受/处理 4、客户接收到公司短信后用也用短信回复确认 公司向客户发送短信通知 6、客户收到保全退/补费转账结果、公司寄发的保全批单 OR * 对客户的感受 手续简单、时效快、方式灵活 * 对业务员的好处 除了提高服务技能外，如果熟练使用后可以降低上门服务压力和成本，为自己创造更多的展业时间。 * 我可以使用移动保全吗？ * 对业务员的资格要求 对客户、保单的资格要求 荣誉业务员、业务主任层级以上 2年以上服务人员 2年内无投诉记录 名下无信息不准确的客户资料 系统中有有效手机记录 非黑名单客户 非集体汇缴件、私密件、团险转个险保单 业务员自保件建议E服务自助保全更方便 我可以使用移动保全吗？ 移动保全开放给业务品质优良、保单信息完整的服务人员。 业务人员应不断提升名下客户及保单的信息质量才能获得此服务资格；现在获得了资格，但如果今后的业务品质或保单信息质量下降，仍会失去该资格。 注意：不是所有业务员都有资格使用移动保全服务！！！ * 目前可以支持哪些保全服务? 续期交费方式变更 2-3. 地址变更、客户联系资料变更 4. 交费频次变更 5. 红利选择权变更 6. 生存金抵交续期保费授权 7. 自垫选择权变更 8. 保单挂失 9. 生存金转账给付授权 10. 保单还款 11. 复效 12. 保单补发 13. 附约终止 14. 保单贷款 15. 累积红利领取 移动保全的其它限制要求： 一、保单贷款 投保人和被保险人为同一人或者投保人为被保险人的监护人或者被保险人授权投保人在贷款时以被保险人名义签署申请书 二、复效 投保人和被保险人为同一人或者投保人为被保险人的监护人 三、生存金转账给付授权、生存金抵交续期保费授权 投保人和生存受益人为同一人或者投保人为生存受益人的监护人 * 公司如何向客户确认我提交的移动保全申请? 短信回复生效 短信回复+电话回访 生效 生存金转账给付授权 保单还款 复效 保单补发 附约终止 保单贷款 累积红利领取 超过