基金模拟题解决方案.doc

模拟题 1.（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 A．货币市场 B．股票市场 C．债券市场 D．资本市场 【答案】D 2.以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。 A．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B．从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C．从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D．从效果来看，可以增加居民的财富 【答案】D 3.（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 A．证券投资基金 B．委托理财 C．银行存款 D．定向投资 【答案】A 4.证券投资基金反映的则是一种（）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 A．信托 B．债权债务 C．所有权 D．信任 【答案】A 5.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。 A．份额核算 B．基金登记 C．基金交易 D．后台管理 【答案】D 6.在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。 A．中央银行 B．商业银行 C．中国结算公司 D．信托公司 【答案】B 7.我国的（）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。 A．中央银行 B．证券交易所 C．中国证监会 D．证券业协会 【答案】B 8.证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下（）是全球基金业发展的趋势与特点。 A．英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出 D．基金资产的资金来源没有发生重大变化 【答案】B 9.（）是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金 A．封闭式基金 B．开放式基金 C．分级基金 D．QDII基金 【答案】A 10.以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。 A．股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价格 B．股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响 C．股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断 D．精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大 【答案】D 11.以下（）选项属于平衡型基金。 A．专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金 B．专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金 C．同时投资于价值型股票与成长型股票的基金 D．根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定 【答案】C 12.根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，（）是指主要进行债券投资(80％以上基金资产)，但也投资于股票市场。 A．标准债券基金 B．纯债基金 C．普通债券型基金 D．其他策略债券基金 【答案】C 13.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）。 A．1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单 B．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券 C．期限在397天以内（含397天）的中央银行票据 D．期限在1年以内（含1年）的债券回购 【答案】C 14.以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。 A．申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B．申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点 C．基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式 D．申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1 000元 【答案】C 15.以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。 A．按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金 B．按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续 C．按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金D．按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金 【答案】C 16.以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。 A．制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B．对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C．指导和管理基金业协会的活动 D．监督检查基金信息的披露情况 【答案】