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書面分析與電訪作業報告 報告人 精聯保險經紀人股份有限公司 劉衍暉 保險法104/02/04修正 第163條第6項保險經紀人為被保險人洽訂保險契約前，應主動提供書面之分析報告，向要保人或被保險人收取報酬者，應明確告知其報酬收取標準。 第163條第7項前項書面分析報告之內容及報酬收取標準之範圍，由主管機關定之。 保險經紀人管理規則104/6/18修正 第33條第4項前段　　 經紀人為被保險人洽訂保險契約前，應主動提供書面分析報告(如附件一) 保險經紀人管理規則104/6/18修正 第33條　　 第5項經紀人公司及銀行將要保文件送交保險業完成核保作業前，應對要保人進行電話訪問，以確實瞭解要保人之需求、商品或服務之適合度，及保險業務員已充分說明契約重要內容並揭露風險；經紀人公司及銀行將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或全部契約之申請，應於保險業完成作業前對要保人進行電話訪問，以確認其本意。電話訪問之保險種類及比例，由主管機關另定之。 第6項經紀人公司及銀行發現電話訪問有不符合前項規定或違反要保人本意之情事，應於保險業完成作業前通知該保險業及要保人為補正或採取有利於要保人、被保險人之處置。 第7項經紀人公司及銀行針對第五項電話訪問應經受訪者同意全程錄音及備份存檔，保存期限不得低於保險契約期滿後二年。 保險經紀人管理規則104/6/18修正 第34條　　個人執業經紀人、受經紀人公司及銀行所任用之經紀人應確實瞭解要保人之需求及商品或服務之適合度，並應於有關文件簽署。受經紀人公司及銀行所任用之經紀人，應確保前條第五項至第七項電話訪問落實執行並留存建檔。 第一項、前條第二項及第五項有關文件，在財產保險經紀人包括： 一、要保書。 二、批改申請書。 三、代收轉付保險費收據憑證。 四、瞭解要保人及被保險人之需求、適合度分析評估及洽訂保險契約分析報告書。 五、終止契約申請書。 六、其他經主管機關指定之文件。 第一項、前條第二項及第五項有關文件，在人身保險經紀人包括： 一、要保書。 二、契約內容變更申請書。 三、代收轉付保險費收據憑證。 四、瞭解要保人及被保險人之需求、適合度分析評估及洽訂保險契約分析報告書。 五、終止契約申請書。 六、其他經主管機關指定之文件。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第二條 書面分析報告之種類依投保險種之不同分為兩種： 1.投保「非旅行平安險之人身保險商品」之書面分析報告（如附件一） 2.投保「非僅投保強制汽車責任保險之財產保險商品」「僅投保強制汽車責任保險」「旅行平安險」之書面分析報告（如附件二）。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第三條 業務員未依本作業流程及注意事項提供書面分析報告者，除依相關規定懲處外，若本公司因此遭致主管機關依保險法第167-2條處以罰鍰者，應負責賠償本公司 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第四條 一、書面分析報告應於要保人投保前應主動提供。若於保險契約訂立前須提供契約審閱期間者，書面分析報告提供之日期不得晚於提供條款樣張審閱之日期；若於保險契約訂立前不須提供契約審閱期間者，書面分析報告提供之日期不得晚於要保文件簽署之日期。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第四條 三、若為個人保險，不同要保人或相同要保人就每一被保險人須各提供一份書面分析報告。如甲同時為乙、丙投保須提供兩份書面分析報告；又如甲、乙同時為丙投保須提供兩份書面分析報告。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第四條 四、若為團體保險，就同一要保人/單位提供一份書面分析報告。被保險人欄位填關係及代表人等，如甲公司為其員工投保，被保險人欄位應填「員工○○○等」；年齡欄位應填「依各被保險人或○○歲~○○歲」；性別欄位若單一性別時勾選該性別，若兩性皆有時均須勾選。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第四條 五、填寫附件一時，若要保人擬投保具投資風險或匯率風險之保險商品，應瞭解要保人之風險屬性後填寫，如甲擬購買美元保單，經瞭解其對於匯率風險僅能承受20%之虧損，則應於分析報告呈現「??可承受負20%之投資或匯率風險」。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第四條 六、填寫附件一時，若要保人擬投保二年期（含）以上繳費之保險商品，應瞭解要保人之退休年限及保費來源後填寫。如要保人目前40歲，預計65歲退休，其保費來源有薪資及現有存款時，要保人預估幾年後退休欄位應填「約25年」；繳交保險費來源欄位應勾選「?薪資?存款」。 精聯保險經紀人股份有限公司書面分析報告作業注意事項第四條 八、前項投保內容應包含保險公司、商品名稱、保險金額、保障範圍、保險費及繳費年期；理由應包含建議投保內容之理由及