(word)“执行年”活动自查自纠主要内容.docVIP

附件三： “执行年”活动自查自纠主要内容 一、信贷部 （一）检查贷款手续是否完整、合规、有效；贷款档案资料是否齐全，真实。 （二）检查贷款“三查”制度执行情况。检查授信是否合理，是否超承债能力；是否按照贷款用途使用贷款；是否定期收集和分析借款人家庭资产、负债变动情况，实时跟踪风险变化；贷款到期前，是否及时下发催收通知书。 （三）检查贷款流程。检查贷款流程是否符合规定；贷款发放时是否由借款人本人持有效证件到柜台领取。 （四）检查顶冒名贷款。检查是否存在顶冒名贷款和多户贷一户用问题。 （五）检查换据倒贷问题。是否存在用借新还旧、换据倒贷的方式来以贷收贷和以贷收息问题。 （六）检查贷款投向。是否把贷款投向政府融资平台贷款、房地产行业、“两高一剩”及国家限控行业。 （七）检查贷款主体资格。检查是否在不了解客户的信用状况、项目的可行性和盈利性，贷款用途的合法性和真实性等基本情况下，向不具备贷款条件的企业和个人发放贷款问题。 （八）检查贷款权限。检查是否存在违反信贷审批、咨询制度，超权限、绕规模、采取化整为零等手段发放贷款问题。 （九）检查贷款集中度。检查单一客户和集团客户贷款是否超过集中度要求或信用社风险承受能力。 （十）检查本金压缩类贷款。检查贷款主体是否明确，手续是否完备，操作是否真实、有效，风险程度如何？是否在原有贷款的基础上又追加了新的贷款。 （十一）检查贷款抵押物。检查抵押物的