2011年度风险防控主题活动测试试卷02答案一1错2对3错4对5错6对7错8对9错10错.doc

? 2011年度风险防控主题活动测试试卷 窗体顶端 一.判断题： 1. 操作风险通常以经常发生的事件形式出现，其成因简单，事件发生概率一般较大?(2分) 正确 错误 2. 营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细记录有关情况。?(2分) 正确 错误 3. 银行（信用社）经办人员对收缴或误收的假币，自己留存抵库或支付给客户。?(2分) 正确 错误 4. 在确认客户缴纳足额承兑保证金后，方可办理银行承兑汇票出票手续。?(2分) 正确 错误 5. 按照贴现业务审批流程可以直接办理贴现，或无票贴现、先贴现后见票?(2分) 正确 错误 6. 申请人在本机构无存款，不得为其开立存款类资信证明。?(2分) 正确 错误 7. 信用风险也称为违约风险，它对基础金融产品和衍生产品影响大致相同。?(2分) 正确 错误 8. 风险管理信息系统作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。?(2分) 正确 错误 9. 任何情况下商业银行都不能只持有一种重要货币来匹配所有的外币债务。?(2分) 正确 错误 10. 一般而言，管理信息系统包括两大基础模块，即信息处理系统和危机处理系统。?(2分) 正确 错误 ? 二.单选题： 1. 风险管理的基本要求及公司治理的核心内容之一均为（???）。?(2分) A.风险预测 B.制衡和效率 C.以人为本 2. 强化内控管理制度的“十个联动建设”中规定，一线业务的卡、证、章管理和（???）联动。?(2分) A.基层机构行政章的管理 B.会计主管的委派制 C.基层行行长、主任的定期交流轮岗 3. 验资账户必须在（???）方可为客户办理销户。?(2分) A.验资结束或出具工商行政管理部门不予注册登记证明后 B.在验资结束后 C.出具工商行政管理部门不予注册登记证明后 4. 严格抹账及冲账业务操作的适用范围,对于经客户签字确认办理完毕的正常业务，（???）使用抹账交易。?(2分) A.不允许 B.允许 5. （???）是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。?(2分) A.贴现 B.承兑 6. （???）是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章。?(2分) A.行政印章 B.业务专用章 C.财务专用章 D.贷款合同专用章 E.银行预留印鉴 F.银行根据业务需要而刻制的其他印章 7. 下列关于商业银行操作风险的描述，正确的是(????)?(2分) A.操作风险说到底就是内部控制，内部控制做好了就不会产生操作风险 B.商业银行之所以承担操作风险是由于其能够带来盈利 C.操作风险包括法律风险，但不包括声誉和战略风险 D.操作风险就是除信用风险和市场风险之外的风险 8. 下列关于国家风险的表述，正确的是(????)?(2分) A.国家风险具有典型非系统性风险特征 B.国家风险对个人不会造成不利影响 C.国家风险广泛存在于国际经济金融活动中 D.债权人和债务人有能力把握和控制国家风险 9. 经分析比较甲乙两种投资方案，甲方案的标准差比乙方案的标准差大，但甲、乙两方案的期望值不同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比(????)?(2分) A.条件不是，无法确定 B.相等 C.较小 D.较大 10. (????)是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。?(2分) A.声誉风险管理部门 B.声誉风险审计部门 C.声誉风险监测部门 D.声誉风险评估部门 ? 三.多选题： 1. 从经济学的角度来讲，风险的定义包含两层含义：一是（???），二是（???）。?(6分) A.未来结果的不确定性 B.损失的不确定性 C.未来结果的确定性 D.损失的可能性 2. 银行内部控制的目标?(6分) A.明确划分股东（社员）、董（理）事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益而形成的相互制衡关系 B.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 C.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 D.确保风险管理体系的有效性 E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。