XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见.docVIP

XX分行2012年度 理财经理绩效考核与管理指导意见 第一条 为建立“以市场为导向、以客户为核心、以效益为目标”的经营机制，建立以客户经理为主体的市场营销和客户服务体系，最大限度地满足中高端客户不断增长的金融需求，提高理财业务综合竞争能力，发挥理财经理制对业务发展的积极作用，不断开拓新的客户资源，实现全行理财业务持续、健康、快速发展，结合当前的实际情况，特制定本办法。 第二条 考核原则 （一）旨在建立以绩效贡献为核心的长效激励约束机制，充分调动理财经理的工作积极性和主动性，稳定理财人员队伍，提高理财人员服务综合素质和竞争能力 （二）遵循“公平、公开、公正”和注重效益的原则，坚持“以客户为中心”的导向原则，注重引导理财经理开展服务营销和客户关系维护，提高中高端客户对个人金融业务的贡献度。 第三条 考核对象 在市分行营业部、各支行（分理处）从事理财客户关系维护工作的专、兼职理财经理。 第四条 考核组织 理财经理绩效考核与管理由所在机构、人力资源部负责具体组织实施，按季考核兑现。 第五条 考核内容 一、考核指标：分为核心绩效指标和其他指标两部分。 核心绩效指标 1、新增中高端客户数量 2、新增中高端客户金融资产 3、销售指标：代销偏股型基金、贵金属、人民币表内理财、贷记卡发卡、新增个人网银及手机银行、第三方存管开户、外汇宝黄金宝、代理保险等指标。 （二）其他指标 客户关系管理情况、新增理财客户信用卡配卡率、中高端客户流失率数量、户均持有产品数、行为能力评价及业务报表分析、规章制度执行及风险内控等指标。 二、绩效目标考核评价表 市分行结合阶段性工作重点及市场环境变化情况，确定专、兼职理财经理考核指标及基准分值（详见附件）。各营业机构根据分行下达的指标，结合自身实际情况可对专、兼职理财经理目标任务进行适当调整、上下浮动，理财经理签字确认后报分行个人金融部备案。 第六条 考核指标数据统计 由理财经理所在营业机构从CRM系统、WMS系统、全员营销系统或相关业务报表中提取数据，无法从系统获取的数据须由理财经理建立手工台账，营业机构一把手负责对数据进行审核确认。双方签字确认的理财经理业绩数据按月报送分行个人金融部，并由个人金融部负责汇总通报全辖。 所在营业机构负责对理财经理营销业绩、日常工作完成情况、职责履行情况、报表和分析报送情况、规章制度执行情况、网点标准化流程执行情况等进行检查和管理，结合本机构及上级行个金部对其检查结果进行扣分。 第七条 薪酬及考核方式 专职理财经理薪酬等级由分行统一确定为营销类九级，大堂兼理财经理就高不就低。有AFP资格并与分行签定服务协议的，在理财经理岗位期间薪酬等级上浮1个点；有CFP资格并与分行签定服务协议的，在理财经理岗位期间薪酬等级上浮2个点。 对理财经理考核将实行季度考核兑现。基本工资为目标年薪的50%，剩余50%用于绩效考核。 第八条 费用管理 机构根据理财经理考核指标实际完成情况配置客户维护及发展费用，纳入网点费用管理。理财经理根据业务发展需要，进行费用申报，经网点负责人审批后，方可使用。 第九条 理财经理必须至少具备CHFP资格，新进入理财经理队伍的必须在一年内取得AFP资格。对于不符合省市行要求，或考核业绩持续落后的理财经理将予以退出。 第十条 本办法由市分行人力资源部和个人金融部共同制订和解释，自2012年1月起执行。 1