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? Chinatrust Confidential 法人信託部 December, 2012 新制私立學校教職員退撫儲金信託 New Pension Scheme for Private Schools Faculties 自主投資平台說明 * Agenda 信託架構及作業流程說明 自主投資平台說明 作業配合事項說明 * 學校明細帳 信託架構說明 儲金管理委員會 學校 子專戶 學校明細帳 A 教 師 原私校退撫 基金帳戶 準備金專戶 B 教 師 C 教 師 學校儲金準備 專戶 教職員退撫儲金 專戶 教職員明細帳 總帳 結餘分配 32.5% 35% 32.5% 視會員學校 規劃內容而定 註：學校主管機關、學校法人及其所屬教職員應按教職員本薪二倍之百分之十二， 依上述比率共同提繳至個人退撫儲金專戶。 學校主管機關 提撥專戶 學校主管機關 子專戶 暫不請領 專戶 教職員明細帳 代扣教職員 薪資款 按教職員在職日數計算 **併入法定收益計算 現金結算 102/01/01實施 自主投資運用計畫 * 1.列印繳款通知單 5日 儲金收款截止日 自主投資平台作業截止日 17日 24日 15日 2.完成繳款 儲金管理會提供作業文件予信託銀行 儲金管理會作業 信託銀行作業 會員學校及其所屬主管機關作業 當月 電匯/轉帳/電子化 中國信託商業 銀行股份有限 公司受託信託 財產專戶 儲金管理會及信託銀行作業遇例假日提前 作業流程說明 法定收益計算基準日 儲金管理會上傳/寄發繳款單 信託銀行完成儲金提存、分配、提領註記及投資作業並回覆作業文件 30日 次月 信託銀行提供會員學校繳款憑證 3日 10日 信託銀行完成提領作業並回覆作業文件 1日 教職員線上執行風險屬性評估、當月提撥投資選擇、庫存部位調整 13日 儲金管理會回覆確認退撫資離教職員可領得本息 儲金管理會提供匯款作業文件 15日 17日 信託銀行完成退撫資離教職員儲金支付作業 含多次退會 教職員作業 退撫資離教職員儲金支付回報 含退匯 * Agenda 自主投資平台說明 信託架構及作業流程說明 作業配合事項說明 * 1. 透過會員學校向 本行申請免費會員。 2.若已註冊為本行個人金融 「網路銀行」會員者，使用 原帳號密碼亦可登錄。 中文版-登入首頁 英文版-登入首頁 自主投資平台說明 1/16 提供24小時網路平台查詢服務 .tw/en/index.jsp .tw/cts/index.jsp * 按「login」 輸入 ID、 使用者代碼 、密碼 2 1 點選「私校 退撫新制」 3 登入專區選擇「私校退撫新制」，並輸入「ID」、「使用者代號」 及「密碼」登入 自主投資平台說明 2/16 * 自主投資平台說明 3/16 【首次】未完成風險屬性評估者，將自動跳出通知視窗，並帶出 「風險屬性評估」系統畫面 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 * 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 登入首頁─人性化五大功能選單，方便教職員使用選擇 自主投資平台說明 4/16 * 自主投資平台說明 5/16 教職員應先洽投資顧問進行理財諮詢，及確認瞭解個資應告知事項 ，並依步驟完成「風險屬性評估」作業 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 * 自主投資平台說明 6/16 【首次】完成「風險屬性評估」作業，應自行列印風險屬性分析表 簽章後交予會員學校協助轉交信託銀行，每月1日~15日可申請變更 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 若對風險屬性評估 結果有疑問，得洽 投資顧問進行理財 諮詢後重新評估 穩健型 * 自主投資平台說明 7/16 每月1日~15日，新提存資金可至「當月提撥投資選擇」選定相等或 低於教職員風險屬性之單一投資標的組合 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 可查詢所有 投資標的組合 若風險屬性變更但未調整投資標的組合，將自動轉入保守型 投資標的組合 * 自主投資平台說明 8/16 每月1日~15日，舊有投資部位可至「庫存部位調整」贖回全部或 部分轉申購至相等或低於教職員風險屬性之單一投資標的組合 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 可查詢所有 投資標的組合 * 自主投資平台說明 9/16 教職員得自行設定預期獲利/停損警訊通知，系統將每日計算投資標的 組合之累積提存本金與參考市値，觸及當日即email及登入時通知 備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。 * 自主投資平台說明 10/16 教職員得隨時於網路平台查詢信託專戶概況 備註：以上為