(排除)可疑交易处理流程及填写意见.docVIP

新反洗钱系统 （排除）可疑交易处理流程 总括流程： 反洗钱岗（分发）----- 理赔（承保）经办人----- 理赔（承保）部门负责人----- 反洗钱岗（枢纽）----- 反洗钱职能部门负责人----- 公司分管反洗钱领导----- 反洗钱岗（办结）。 详细流程： 第一步： 中支反洗钱岗：查询系统提取的可疑交易数据，并提交相关部门会签。 -可疑交易信息管理---可疑交易录入---查询----选择□---双击流水号列的数字打开新页面----可疑交易基本信息 第二步： 业务部门反洗钱联系人：查询待处理可疑交易数据、提出审核意见后提交领导审批。 -可疑交易信息管理---可疑交易处理---查询----选择□---双击流水号列的数字打开新页面----可疑交易基本信息---采取措施（填写：已排查，排除可疑交易，请领导审核）---可疑交易描述 承保或理赔经办人填写： [实际情况：**年**月**日，发生该种交易的实际情况]、[理由：排除可疑交易的理由]、[结论：排除可疑交易] ---点选审批领导，督导部门领导进反洗钱系统查询并审核本笔业务可疑交易情况。 注：经办人员填写意见---交易实际情况说清楚。 如：---*年*月*日支付赔偿金、给付保险金时，客户**要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人***。 由于该单被保险人属于退保收款人下属单位，且投保人无独立账号，投保人要求将批退款项转入公司