广电总台8 贷款定检查记录201208.doc

贷款定期检查记录 企业名称：偃师市广播电视总台 检查时段：2012年8月1日-2012年 8月31 检查时间：2012年8月31日 使用提示： 本记录反映客户经理定期对客户贷款资金使用、项目实施进展、业务经营、财务状况、风险预警等方面内容的检查分析情况。 检查内容： １、贷款定期检查记应按月填写，其中财务状况分析中的客户财务指标分析，以及担保情况检查可按季进行检查监测记录。 ２、根据相关规定和客户实际情况当月需分析检查内容（选择）： □　政策性贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－政策性贷款》　　　 □　准政策性贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－准政策性贷款》 □　商业性流动资金贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－商业性流动资金贷款》 ■　项目贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－项目资金贷款》 一、客户贷款本息情况 单位：万元 1、我行贷款情况 月初贷款余额 1600 本月发放贷款 0 本月收回贷款 200 月末贷款余额 1400 其中：政策性贷款　　0　　;　准政策性贷款： 0 　　 商业性贷款 1400 （流动资金贷款：0　项目贷款：1600　　） 402收购资金账户资金是否按照合同用途使用：□　 是 □ 否， 401信贷资金账户资金是否按照合同用途使用：■　 是 □ 否， 2、他行贷款情况 月初贷款余额 0 其中：短期贷款 0 ；中长期贷款 0 月末贷款余额 0 其中：短期贷款 0 ；中长期贷款 0 3、月末我行贷款占客户全部贷款的比重（％） 100% 比上月 100% 4、或有负债情况 月初余额 0 月末余额 0 5、我行贷款逾期情况 逾期90天以内的贷款 0 逾期90-180天的贷款 0 逾期180天以上贷款 0 6、我行贷款质量形态 正常贷款 1400 关注贷款 0 不良贷款 0 7、我行贷款收回情况 本期应收贷款 0 本期实收贷款 200 其中：收回不良贷款 0 本期应收未收贷款 8、我行贷款收息情况 月初欠息余额 0 本月应计利息 8 本月实收利息 8 本年累计利息 70.9 本年累计收息 70.9 月末欠息余额 0 其中：表内欠息： 0 表外欠息：0 需详细说明情况： 无 二、客户货币资金变动及货款回笼归行情况 （一）库存现金情况：月初库存现金 0 　万元，月末库存现金 0 　万元。 （二）客户银行存款资金变动情况。 （提示：1、客户经理应根据客户在我行及其他结算银行对账单及客户存款明细账全面掌握客户存款资金变动情况，填写以下内容。2、对客户在同一行有多个存款账户的，可合并反映。） 单位：万元 结算行 期初存款余额 本期借方累计发生额 本期贷方累计发生额 期末存款余额 偃师市支行 23 0 8 15 期末在我行存款余额 15万元（其中：风险准备金存款 0 万元）；在他行存款 0 万元 （三）销售货款回笼归行情况。 客户本期实现销售收入