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风险题库 案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（A.无证件开户） 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A.现金清点） 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D.他人解挂补折（单、卡）或支取） 4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A.抹账与冲账的真实性） 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金） 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D.插入、调换不是提入交换的票据） 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A.对未达账款进行延伸核查） 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。） 9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A.股金吸纳） 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（ D.对修改客户信息业务检查） 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个? D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个?C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证 14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换 15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?A.随意放置、他人保管、使用 16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个?C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。 17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个?C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管 18．柜员卡发放的风险表现是哪一个?C.非柜员或正式员工持有柜员卡 19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个?（ D ） D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。 20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个?C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。 二、多项选择题 1.印、押的运输的风险表现是哪几个? A B A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。 2.下列哪些属于重要空白凭证 ABCDEF A.存单 B.存折 C.存款证明、D.存款开户证明 E.汇票 F.银行卡、 3.柜员卡分为（A D）A.操作卡 D.授权卡 4.尾箱核对的风险表现是（A B ） A.违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。 B.尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金。 5.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（ABC） A.无证件开户 B.证件不符或代理开户 C.假证件开户 6.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施 C D C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务。 7.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是?（ ABCDEF） A.客户身份识别 B.授权审核 C.解挂操作 D.预留印鉴挂失 E.密码挂失 F.挂失取现、销户 8.下列哪些是提出票据录入与交换风险表现?（A B） A.信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段，向人民银行交换系统中录入虚假信息，配合外部人员作案。B.票据交换员利用工作之便，与他行人员相互勾结，在交换给他行的提出票据中，插入、调换经过伪造、变造的票据。 9.内部账务核对的风险防控措施是?（A B） A.要严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”。 B.执行柜员尾箱每日现金、实物“三碰库”和对账制度。 10.外部对账发送对账单对账风险防控措施是?（ABCD） A.信用社与重要客户应事先进行对账约定，明确对账方式、对账人、对账时间等条款，规范对账工作。B.余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单；需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出。C.余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达，严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交。D.回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核，加盖印鉴的对账回持，必须折角核对无误后，注明收回日期。 三、判断题 1、押运员未将尾箱送人柜台区，或柜员在运钞车未到达前将尾箱送出柜台区等候是尾箱保管与入库风险表现。（√） 2、业务印章在未启用