农村信用社高管员复习大纲.docVIP

中小金融机构案件风险 防控实务 高管人员 复习大纲 陕西省农村信用社联合社 2011年7月 主要掌握知识点 ▲ 银行风险的主要特征包括: 客观性、隐蔽性、扩散性、加速性、可控性。 ▲ 银行风险的种类：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 ▲ 全面风险管理过程主要包括：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。 ▲ 全面风险管理体系 银行应着力建设支持全面风险管理的“五大体系”：一是风险管理组织体系；二是风险管理岗位职责体系；三是业务和管理流程体系；四是风险管理工具体系；五是风险考评奖罚体系。 ▲ 操作风险的主要特征包括：内生性、具体性、多样性、不对称性、分散性。 ▲ 操作风险管理的步骤主要包括：风险识别、风险计量、风险评估、风险控制/缓释、风险监测与报告。 ▲银行案件风险防控措施 ▲ 公司治理与风险管理的关系 ▲ 我国银行公司治理的实践 ▲ 中小金融机构公司治理的问题 ▲ 银行内部控制的目标 ▲ 银行内部控制原则 银行内部控是应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。 ▲ 良好内部控制的一般特征 有效性；审慎性；全面性；及时性；独立性 ▲ 内部控制的要素 内部控制环境；风险识别与评估；内部控制措施；信息交流与反馈；监督评价与