个人理财-银行代理课后测试.docVIP

单选题 1. 不构成银行表内资产负责业务，给商业银行带来非利息收入的是 。 √ A 银行贷款业务 B 银行代理业务 C 银行投资业务 D 银行储蓄业务 正确答案： B 2. 基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金实力，将资产分别配置到股票、债券等多种资产上，通过有效的资产组合降低投资风险是指基金的 特点。 √ A 集合理财、专业管理 B 组合投资、分散投资 C 严格监管、信息透明 D 利益共享、风险共担 正确答案： B 3. 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是 。 √ A 收入型基金 B 成长型基金 C 债券型基金 D 封闭型基金 正确答案： B 4. 下列关于交易所上市基金 ETF 的表述，错误的是 。 √ A ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额 B ETF基本是指数型开放式基金 C 投资者可以用现金申购或者赎回ETF D ETF可以分散投资，降低投资风险 正确答案： C 5. 基金申购采取 原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。 √ A “未知价” B “金额认购、面额发行” C “面额认购、金额发行” D “先进先出” 正确答案： A 多选题 6. 银行代理理财产品销售的基本原则有 。 √ A 适用性原则 B 合法性原则 C 银行利益最大化原则 D 客观性原则 E 客户利益最大化原则 正确答案： A D 7. 证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品。下列关于基金的特征，正确的有 。 √ A 集合理财、专业管理 B 组合投资、分散投资 C 利益共享、风险共担 D 严格监管、信息透明 E 独立托管、保障安全。 正确答案： A B C D E 8. 成长型基金和收入型基金的区别主要有 。 × A 投资目的不同 B 投资工具不同 C 资产分布不同 D 派息情况不同 E 募集方式不同 正确答案： A B C D 9. 关于ETF和LOF的相同特征，下列说法正确的是 。 × A 都可以在交易所交易 B 都是开放式基金 C 持有人都可以根据基金净值申购赎回 D 都具有封闭式基金的优点 E 申购赎回都是基金份额与现金的交易 正确答案： A B C D 10. 关于基金赎回，下列描述不正确的是 。 × A 基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定 B 投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回 C 赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额 D 依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式 E 投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分延续至以后任一交易日继续赎回 正确答案： A B C D E 判断题 11. 适用性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。 × 正确 错误 正确答案： 错误 12. 基金管理人参与基金财产的保管。 √ 正确 错误 正确答案： 错误 13. 投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。 √ 正确 错误 正确答案： 错误 14. 基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。 √ 正确 错误 正确答案： 错误 15. 在基金转换中，投资者T日转换成功后。正常情况下，基金注册登记人于T日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。 √ 正确 错误 正确答案： 错误