屠夫-信用控制配置分析精要.doc

信用控制 现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业产品赊销两难选择赊销是把双刃剑不赊，不能扩大销量, 影响企业的成长速度, 则生意虽然做大, 坏帐也跑出来了, 降低资金周转率和利润率，甚至导致企业资金链的破裂企业的危机处理这问题的关健应收账款管理、进行信用管理风险控制，扩大销量平衡设置信用风险管理独立于财务部及销售部，指导整个公司的信用政策SAP还利用其他的方式来做付款担保，如信用证和支付卡等来减少应收帐款的风险,而这部分担保应收额也直接影响客户信用额度。 同ERP全面预算体系类似，信用控制体系也分事前规划设计、事中执行控制、事后检查评估SD和FI模块,数据一般涉及以下三个表,以以信用控制区域的货币统计: KNKA: 客户主数据信贷管理:中心数 KNKK: 客户主数据信贷管理-信用控制区域数据 *KAKA保存的是中心数，中心数为一个集团总的信用控制额度,特别对于一个ERP集中 应用的跨国集团，比如可以定义客户总的信用额度为USD金额，就保留在KANK表格 中。总的信用额度被分配到各信用控制区域，很好理解，同一客可能和集团中国区、日 本或欧洲区的公司发生业务，假设该客户被设置对应三个分别使用RMB、JPY或USD的 信用控制区域，则KNKK保留的是该客户在三个信用控制区域的信用数据。 当然，集团内中国区、日本或欧洲区的公司使用了不同本位货币会计核算分开但对于客户的信用统一管理的信用控制范围00012： 销售定单值:从未清交货计划行来增加未清定单值(未清销售定单) SD交货单: 从交货计划行减少未清定单,而增加未清交货值(交货单未开发票) SD发票单据:减少未清定单值,增加未清发票值(开发票未产生会计凭证) 财务会计凭证:减少未清单据值,增加未清项目(应收帐款) 00015： SD交货单: 而增加未清交货值(交货单未开发票) ,增加未清发票值 财务会计凭证:减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款) 00018： 销售定单值:而增加未清交货值 出具发票单据:减少未清交货单值,增加未清发票值(开发票未产生会计凭证) 财务会计凭证:减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款) 选择什么更新组合适？ 更新组是决定如何更新客户信用额度，00012表示未清销售单（表S066）、交货单（S067）、SD开票（表S067）和相关客户财务凭证（表KNKK）”自动创建新客户配置数据”标题,此出的配置表示在创建新客户系统可 以自动建立信用数据，这里的设置可以默认带到客户信用数据中。 如何评估客户风险类别? 通常，何评估客户风险是有一套严格的程序和方法，作为客户信用评估的基础依据，特 别是在客户履约风险评价方面，比如传统的“5C”要素: 品质（character)、能力(capacity)、 资本(capital)、担保品(collateral)和环境(condition),都是评价的基础。 [4].”所有公司代码”标志, 进行评估时，当显示信用控制区域的余额、未清项目或催款数据时，也也将选择并显示该信用控制区域每个公司代码相关的数据。 二.分配信用控制区域 信用控制管理分别涉及销售部门和财务部门，对应FI和SD两个模块，所以在分配时需要将信用控制区域分别分配给公司代码和销售范围： [1].分配信用控制区域给公司代码：SE16：V_001_X（财务） 此步有一个”覆盖CC范围”的选项,表示在过帐时此步缺省的分配给公司代码的信用控制范围可以使用其它信用控制范围,有时当一个公司代码的客户需要将信用数据过帐到其它信用控制区域,这个选择就非常有必要，前面说过，实际上，这更多是从财务模块来考虑，一个公司代码只能分配给一个信用控制区域（默认的），通过此步，实际上使一个公司代码可对应多个信用控制区域了。 相关配置：分配允许的信用控制范围给公司代码（SE16：T001CM） [2].分配信用控制区域给销售范围：SE16：V_TVTA_KKB（销售） 在SD模块的信用配置部分，信用管理可以控制得更细，比如某客户虽然已经超出信用，但是如果是现金销售还是可以的，因此可以将现金类Sales Order type排除在信用控制范围之外(Tcode:OVAK);也可将SD借贷项凭证等排除，因这类业务实际上不涉及产品交货;或者有些企业认为免费订单不需要进行信用控制。 现在，假设将销售范围FR01/C2/01分配到信用控制范围FR01，如图[1]，在建立客户主数 据的销售数据时，也可设置一信用控制范围，如图[2]，如果公司下使用了多个信用控制范 围，则客户主数据中的信用控制范围优先级要大于销售范围默认的信用控制范围。 三.应收信用管理配置 下面简单介绍一下上图[1]-[6]的配置。 [1].分配允许的信用控制范围给公司代码（SE16：T00