赵先生钱女士的财规划.docVIP

第 五 届 理 财 规 划 大 赛 参 赛 作 品 风豹组作品 参赛成员：邱瑶 112102045 裴志112102041 戴娜 112102008 马珍珍112102036 齐耀 112102042 李亚辉112102022 年级专业：2011级财务管理专业一班 创作时间：二零一三年十一月零六日 目录 第一部分 基本信息整理 3 1、个人基本信息 3 2、风险承受能力及分析 3 3、理财目标 3 第二部分 家庭财务分析 4 1、财务报表 4 2、财务分析 5 第三部分 理财规划建议 6 1、投资规划 6 2、蜜月规划 7 3、生育子女规划 7 4、保险规划 8 5、养老规划 8 第一部分 基本信息整理 1、个人基本信息 表一 家庭基本信息 家庭成员 月收入（元） 职业 健康状况 赵先生 3500 自由职业者 健康 钱女士 3000 自由职业者 健康 双方父母 - 退休人员 健康 2、风险承受能力及分析 （1）赵先生和钱女士的工作处于成长期，未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题，风险承受能力不是很强。 （2）夫妻双方目前有活期储蓄2万