沪邮银发287：二级资金调拨规程.docVIP

沪邮银发〔2010〕287号 关于印发邮政储蓄银行上海分行二级资金 调拨操作规程（试行）的通知 分行营业部、各支行： 为规范一级支行现金出纳业务，防范资金风险，现将《邮政储蓄银行上海分行二级资金调拨操作规程（试行）》（以下简称规程）印发给你们，各支行应按照规程要求配备人员及设备，严格按照规程进行操作，确保资金安全。试行期间遇到问题及时与分行沟通（联系人：侯晓庆，联系电话。 特此通知。 二〇一〇年五月十一日 邮政储蓄银行上海分行二级资金调拨操作规程（试行） 总则 第一条 根据《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》（试行），结合上海分行实际情况，特制定上海分行二级资金调拨操作规程（试行）。 第二条 本规程适用于一级支行开展现金、重要单证的管理业务。一级支行应在会计核算部设相对独立的现金出纳管理团队（以下称团队）以执行本规程的相关规定，一级支行分管行长对现金出纳管理团队的正常运转负责。 第三条 团队的主要职责是负责所辖范围内的现金出纳业务，其主要内容有：现金的收付、兑换、整点及调运；现金的出、入库；现金、钞箱的保管；重要单证管理；残损人民币的回收及上缴；假币的收缴及鉴别；其他规定的工作。具体内容： 1、执行国家金融、会计等法律、法规和本行有关规章制度； 2、本级资金调拨实施细则的起草、制定、修改、补充，并报分行审批； 3、确保资金及重要单证的管理、负责资金的调度、尽可能地提高资金使用效率； 4、现金的保管、调运及出、入库管理； 5、负责每日根据系统结存情况对现金库存情况及出纳现金留存进行查库核对； 6、现金备付管理、现金供应量的统计及现金使用计划的编制等； 7、现金收支管理信息的统计、分析和报告； 8、现金出纳业务的监督、指导、检查、风险管理及考核； 9、反假货币管理； 10、重要单证管理； 11、负责职责范围内的系统交易； 12、协同综合管理部做好团队人员的资质审核和培训； 13、配合综合管理部做好现金出纳机具配置标准的制定及现金出纳机具需求的审定； 14、配合有关部门做好相关事故、案件的查处； 15、领导交办其他工作。 现金出纳管理团队人员管理 第四条 持证要求： 1、团队负责人必须持有会计从业资格证书； 2、会计、出纳员必须持有会计从业资格证书； 3、点钞员必须持有反假货币上岗证书。 第五条 团队各岗位职责： 1、负责人（主管会计） （1）负责确保团队人员执行各项规章制度； （2）负责现金出纳业务的日常管理工作； （3）负责确保现金、各类有价单证、重要空白凭证的准确、完整和安全； （4）审批现金出入库业务； （5）负责相关操作或单据的授权； （6）负责对于丢失、作废等需要重点审核的内容进行严格把关，并按规定安排凭证员做好事后处理工作； （7）每周不定期查库； （8）金库副钥匙的封存，并保管其中一把副钥匙； （9）协同综合管理部对团队人员进行资质审定、人员管理、技能培训和人员排查等； （10）每周定期召开例会，学习相关规章制度，并结合当前工作情况进行分析，督促整改工作中出现的问题，布置下阶段工作； （11）负责监督钞箱的保管、分发、转退情况，并每日对使用情况进行平衡合拢，保证钞箱不流失； （12）协同综合管理部做好机具管理工作； （13）做好团队人员的考勤、班务安排、工作交接等工作； （14）领导交办的其他工作。 2、会计 （1）严格遵守国家相关法律、法规，按照规定进行会计操作； （2）配合团队负责人做好相关管理工作； （3）每日确保系统现金、实物、账簿核对相符； （4）负责相关交易的系统操作； （5）做好业务资料的整理归档； （6）负责定期与出纳对账； （7）领导交办的其他工作。 3、出纳员 （1）严格遵守国家相关法律、法规，按照规定进行相关操作； （2）发起向同业领缴现金以及系统内调拨的申请； （3）审核辖内营业机构的实物调拨申请及出入库交易的处理； （4）监控库存现金，调剂辖内营业机构现金； （5）负责进行各系统现金日记账登记和现金出入库登记簿的登记； （6）负责定期与会计对账； （7）领导交办的其他工作。 4、点钞员（视具体情况设点钞组长） （1）严格遵守国家相关法律、法规，按照规定进行相关操作； （2）及时整点清分营业机构、自助设备和上门收款收回的现金； （3）负责与凭证员（实物管理）办理现金出入库等交接手续； （4）维护、保养清点使用的点钞机具； （5）贯彻落实反假货币管理工作，包括假币收缴、报表编制、投诉处理、反假货币宣传等； （6）领导交办其他工作。 5、押钞员 （1）负责保管在途现金、重要单证等； （2）负责与网点交接人员、凭证员（实物管理）办理实物尾箱的交接手续； （3）领导交办的其他工作。 6、凭证员（账务管理） （1）确保各类有价单证、重要空白凭证