稽核监测集中作业后评估报告.docVIP

筑就防范操作风险的钢铁长城 ——建设银行集中稽核监测改革纪实 这是一组并非普通的数据：2010年建设银行通过稽核监测堵截案件2起，纠改违规操作6356笔，堵截潜在资金损失事件4074笔。 建行历经三年多的集中作业模式改革，稽核工作已从发现“缺章少印”的纠错层面，提升到了成功堵截内部案件、纠改多起重大违规操作、堵截大额资金损失事件等新的层面，稽核工作模式发生了脱胎换骨的变化。目前，建行的稽核监测已逐渐成为前后台交易类业务操作风险实时监控和持续跟踪的重要手段，在操作风险防控中发挥着不可替代的作用。特别是对于近年全行案件数量、金额双下降做出了积极贡献。 变革作业模式，多策并举攻坚 为提升稽核作业层级，建行于2006年底组织推行一级分行集中稽核。2008年4月，38家分行全部完成一级分行集中稽核。实施一级分行集中稽核监测后，监督力度明显加大，建行全行从事稽核监测的人员从最初的5800多人减少到现在的800多人，减少85%。目前，建行的稽核监测每日监督覆盖13400多个营业网点、300多个营运本级核算机构，人均监督17个交易核算机构，集约化水平大幅提高。同时，建行加大对稽核手段的创新，稽核、监测均采用了设置预警模型筛选交易信息方式，在增强侦测可疑交易精准性的同时，也扩大了监督覆盖面。 在稽核系统之外，2007年9月建行又推广上线了柜面业务实时监测系统，主要对柜面交易业务进行事中监控，填补了该