山东保监局行政许事项实施规程(2009年修订).docVIP

附件1： 山东保监局行政许可事项实施规程（2009年修订） 一、保险机构 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 1、保险公司分公司以下分支机构筹建审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》； 3、《中华人民共和国反洗钱法》 保险公司总公司或持总公司批准文件省级分公司 1、设立申请书； 2、申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； 3、保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度； 4、分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明； 5、申请人分支机构管理制度； 6、申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明； 7、省级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明； 8、拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料； 9、中国保监会规定提交的其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 保险公司申请设立分支机构，应具备以下条件： 1、上一年度偿付能力充足，提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足； 2、保险公司具备良好的公司治理结构，内控健全； 3、申请人具备完善的分支机构管理制度； 4、对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证； 5、在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的，该省级分公司已经开业； 6、申请人最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形； 7、申请设立省级分公司以外其他分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内，省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录； 8、有申请人认可的筹建负责人； 9、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局自受理申请之日起30个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。 1、保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。保险公司分支机构的层级依次为分公司、中心支公司、支公司、营业部或者营销服务部。保险公司可以不逐级设立分支机构，但其在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务，应当首先设立分公司。保险公司可以不按照前款规定的层级逐级管理下级分支机构；营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。 2、申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。 3、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。 4、营销服务部的设立同样分筹建和开业两个阶段。外资营销服务部设立由保监局审查。 保险公司总公司或持总公司批准文件省级分公司1、筹建工作完成情况报告； 2、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 3、拟设机构营业场所所有权或者使用权证明； 4、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； 5、业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度； 6、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等； 7、按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺； 8、中国保监会规定提交的其他材料。 1、具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求； 2、建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度； 3、建立了与经营管理活动相适应的信息系统； 4、具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人； 5、对员工进行了上岗培训； 6、筹建期间未开办保险业务； 7、中国保监会规定的其他条件。山东保监局自受理申请之日起30个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。 3、中资保险公司分支机构变更营业场所及外资营销服务部变更营业场所审批 1、《中华人民共和国保险法》； 2、《保险公司管理规定》。 1、保险公司分公司变更营业场所由分公司持总公司批准文件提出申请； 2、保险公司分公司以下分支机构变更营业场所由保险公司分公司提出申请。 1、变更营业场所申请； 2、变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件； 3、消防合格证明； 4、中国保监会规定提交的其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。 山东保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。 4、中资保险公司分公司以下分支机构撤销申请和外资保险公司营销服务部撤销1、《中华人民共和国保险法》； 2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》； 3、《保险公司管理规定》。 保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。 1、申请撤销的原因或理由说明； 2、机构撤销后业务后续处理方案以及其他善后事