典当企业设立许可操作规范.docVIP

19009.典当企业设立许可 初审 操作规范 一、行政审批项目名称、性质 1 2．性质：其他行政权力 二、设定依据 三、实施权限和实施主体 四、行政审批条件 （一）设立典当行应当具备的条件 1．有符合法律、法规规定的章程。 2．注册资本达到本次申办最低限额。要求不低于500万元。 3．有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施。要求：营业面积不低于80平方米；无偿拨付或租期在3年以上的商业用房。 4．有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员。 5．有两个以上法人股东，且法人股相对控股。要求：法人股东合计持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股东是法人股东且持股比例占全部股份1/3以上；单个自然人不能为控股股东。 6．对法人股东具体要求： （1）具备以货币出资形式履行出资承诺的投资能力和投资资格，入股资金来源合法，为真实自有资本，不得以借贷资金或他人委托资金入股。法人股东净资产不得低于资产总额的50%，其中房地产开发、投资类企业净资产不得低于资产总额的80%；法人股东出资额应小于其流动资产与流动负债的差额；权益性投资余额（通常为长期股权投资）加上本次出资额应不超过净资产的50%；应有缴纳流转税和所得税记录。融资性担保公司投资典当行应按照《融资性担保公司管理暂行办法》有关规定执行。有对外投资的法人股东企业，应承诺如实申报长期股权投资。 （2）法人股东的法定代表人不能为同一人，且必须有1家法人股东是区内企业。 （3）非一人公司或含有外资成分。 （4）法人股东为国有独资或控股企业的，应当出具国有资产管理部门关于国有资本投资典当行的承诺函，同意国有资本进入典当行。法人股东为上市公司的，应当出具承诺函，承诺有义务配合各地商务主管部门的监督核查，主动提供与典当经营业务有关的材料和报表。 （5）成立满3年，且营业期限有效期不低于3年。 7．对自然人股东具体要求：应为居住在中华人民共和国境内年满18周岁以上有民事行为能力的中国公民，无犯罪记录，信用良好，具备相应的出资实力。 8．符合《典当管理办法》规定的治安管理要求。 9．符合商务主管部门对典当行统筹规划、合理布局的要求。 （二）典当行设立分支机构应当具备的条件 1．经营典当业务3年以上，注册资本不少于人民币1500万元。 2．最近两年连续盈利。 3．最近两年无违法违规经营记录。 4．有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施。要求：营业面积不低于80平方米；无偿拨付或租期在3年以上的商业用房。 5．符合《典当管理办法》规定的治安管理要求。 五、实施对象和范围 六、申请材料 2．出资协议（原件）。 3．股东自己出资承诺书（承诺自觉遵守典当行业相关法律法规，遵守公司章程，加强监督管理，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不以他人资金入股，两年内不对外转让所持有的典当行股权，不以持有的典当行股权对外质押或提供担保）（原件）。 4．工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》（复印件*）。 5．法人股东单位的法定代表人、自然人股东、典当公司拟任法定代表人及其高级管理人员（包括拟任典当行的董事、监事、经理、财务负责人）的有效身份证件（复印件）、简历（由档案所在单位人事部门或流动人员人事档案管理机构出具，原件）、无故意犯罪记录证明（由公安机关出具）（复印件*）。 6．省级商务主管部门指定的会计师事务所出具的标准无保留意见的2013年度法人股东财务审计报告（包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表或财务状况变动表、会计报表附注及附属明细表，每页需加盖会计师事务所公章。要求：出资额小于流动资产与流动负债的差额；权益性投资余额（含本次投资金额）不超过本企业净资产的50%，净资产不低于资产总额的50%，其中房地产开发、投资类企业需净资产不低于资产总额的80%；融资性担保公司投资典当行应当按照《融资性担保公司管理暂行办法》有关规定执行；应有缴纳流转税和所得税记录）（原件）。有对外投资的法人股东企业，还应承诺如实申报长期股权投资（原件）。 7．法人股东的董事会（股东会）关于出资典当行的决议（原件）及营业执照副本（成立满3年，有效期距申请材料报至省级商务主管部门的日期在3年以上）（复印件*）。 8．符合要求的营业场所的所有权和使用权的有效证明文件（承租或者拨付使用期限在3年以上）（复印件）。 9．信息报送承诺书（承诺开业时按照全国典当行业监督管理信息系统入网要求，安装相应的计算机及网络设备，配备相应人员，按时报送各项经营数据和财务报表）（原件）。 10.国有资产相关管理部门关于国有资本投资典当行的承诺函（要求注明：同意国有资本进入典当行；承诺退出或转让时，须先经商务主管部门审核拟受让候选名单及有关资料后，再报国资委办理相关国资转让手续）（原件）。 11．上市公司投资典当行的承诺函（要求注明：积极配合商务主