融资融券相关柜台业测试(A卷).docVIP

融资融券业务营业部柜员测试（A卷） 姓名 工号 营业部 分数 判断题（每题10分） 1、客户首次申请融资融券业务资格，在公司或公司控股的子公司开户时间不少于6个月（业务试点期间为18个月），开户资料规范，账户状态正常： （ ） A正确 B错误 2、机构客户仅提供营业执照副本复印件时，需要在复印件上加盖企业公章，并注明“与原件一致”： （ ） A正确 B错误 3、机构客户签署融资融券业务合同，只需由法定代表人或其授权的代理人签字，无需加盖企业公章：（ ） A正确 B错误 4、客户申请融资融券授信额度不得超过其个人金融资产的60%或个人全部资产的25%： （ ）C、企业高级管理人员名单； D、企业土地、房屋所有权证。 3、关于客户风险承受力测试的说法正确的是： （ ） A、营业部可以选择部分申请融资融券业务资格的客户参加风险承受力测试； B、客户风险承受力测试包括融资融券基础知识测试和风险承受能力测试两个部分； C、对于风险承受力测试结果为稳健型或风险厌恶型的客户，建议其慎重考虑参与融资融券业务； D、风险承受力测试结果只需要客户签字，不需要协助客户进行测试的人员签字确认。 4、客户维持担保比例超过300%时，可以提取保证金可用余额中的现金或可充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）； A、130%； B、150%； C、180%； D、300%。 5、客户信用账户的维持担保比例低于130%当日收市后，公司客户发送《追加担保品通知书》，要求客户在（ ）个交易日内追加保证金。 A、1个； B、2个； C、3个； D、不确定。 6、 关于客户征信，下列正确的说法是：（ ） A、柜员发现客户提供的个人资产、收入信息有伪造、虚假记载等嫌疑的，应当退回申请资料； B、公司可以参考第三方信用评级机构对客户的信用评级结果，适度调整客户的信用评级； C、信用评级属于公司规定的“不可接受”的客户也可以参与融资融券业务，只要适度减少授信额度； D、客户取得融资融券业务资格后，公司仍然对客户的信用状况进行持续跟踪。 7、客户签署合同前，营业部业务人员应当向客户讲解合同的主要内容包括：（ ） A、合同双方的主要权利、义务； B、融资融券交易中的注意事项及合约的含义； C、公司的风险管理措施，追加保证金的通知方式和时间要求，强制平仓的条件、方式和后续处罚措施； D、双方关于融资融券权益补偿方式的约定，发生证券停牌、摘牌等特殊事项时双方的协商方式和补偿方式等。 8、融资融券客户回访包括：（ ） A、客户开户后的回访； B、定期的客户回访； C、对客户采取强制平仓等风险处置措施后的回访； D、公司根据需要对客户进行的回访。 9、客户可以使用那种方式偿还融券合约：（ ） A、使用本人信用账户内的证券申报直接还券； B、使用本人普通账户内的证券申报直接还券； C、使用本人信用账户内的资金申报买券还券； D、使用本人普通账户内的资金申报买券还券。 10、客户信用账户内持有的融资标的证券的市值已经低于其尚未偿还的融资负债总额（包括融资本金、利息、罚息等），下列说法正确的是：（ ） A、客户信用账户内有可用资金的，可以使用资金买入融资标的证券； B、客户信用账户内有可用资金的，可以使用资金买入其他的非融资标的证券； C、客户信用账户内有可用资金的，可以使用资金偿还部分融资款； D、客户信用账户内有可用资金的，可以将全部资金转回普通账户。 stressed that promoting the comprehensive revitalization should focus on economic construction as the central focus with, pay special attention to grasp the implementation of five development concepts, deepening reform and promoting the all-round opening up, ensuring and improving peoples livelihood, strengthen the construction of ecolo