核心业务系统需_单位存款.docVIP

核心业务系统 ——单位存款业务 文档修订记录 版本编号或者更改记录编号 *变化 状态 简要说明（变更内容和变更范围） 日期 操作人 V1.0 A 新建单位存款需求 2006-9-27 石青 V1.1 M 因系统自动转为久悬户，所以删除2.2.1手公转久悬户的交易，保留可打印达到久悬状态的账户明细，结转损益的功能。 2006-10-05 石青 V1.2 A 增加久悬帐户结转损益的交易 2006-10-09 石青 V1.3 M 修改活期帐户支取交易，如资金去向选择内部帐40701 （须发送大额往帐）增加联动收费的交易（第13页） 2006-10-09 石青 V1.4 M 活期取款交易中，如果资金去向选择单位活期帐户，要求可以在该单位活期帐户的开户行打印出入帐通知。（第13页） 2006-10-09 石青 V1.5 A 1.1业务综述中增加QFII专用存款帐户 2006-10-10 石青 *变化状态：A——增加，M——修改，D——删除 文档审批信息 序号 审批人 角色 审批日期 签字 备注 目 录 核心业务系统 1 ——单位存款业务 1 第一章 单位存款业务 4 1.1 业务综述 4 1.2 单位存款账户的交易 5 1.2.1 存款计息规则 6 1.2.2 计息方法 7 1.2.3 计息系统约定 8 1.2.4 提息的方法 9 1.3 单位活期存款业务 9 1.3.1 系统约定 9 1.3.2 单位活期存款开户 11 1.3.3 单位活期存入 11 1.3.4 单位活期支取 12 1.3.5 单位活期账户单户结息 13 1.3.6 单位活期账户销户 13 1.3.7 协定存款约定/取销 13 1.4 单位定期存款业务 14 1.4.1 单位定期存款开户 14 1.4.2 定期（通知）存款部提 15 1.4.3 单位定期存款销户 17 1.5 存款单证管理 17 1.5.1 开户证实书与存单互换 17 1.5.2 凭证挂失/解挂 17 1.5.3 凭证挂失补发 18 1.5.4 凭证挂失结清 18 1.5.5 更换账户凭证（折/单） 18 1.6 开销户登记簿查询（查询定、活期账户） 18 1.6.1 存款明细账查询 19 1.6.2 通知存款通知登记簿查询 20 第二章 公共部分-存款账户管理 21 2.1 业务综述 21 2.2 管理业务 21 2.2.1 转入久悬未取款账户 21 2.2.2 久悬未取款账户转出 22 2.2.3 账户冻结/控制 22 2.2.4 账户解冻/解控 23 2.2.5 账户冻结扣划（账户扣划） 23 2.2.6 账户信息维护 24 2.2.7 存款账户展期申请 25 2.2.8 协助查询冻结解冻登记簿打印 25 2.2.9 协助查询冻结解冻登记簿查询 26 2.2.10 冻结扣划登记簿查询/打印 27 第三章 集团账户管理 28 3.1 概述 28 3.1.1 集团账户登记 28 3.1.2 集团账户批量拨款 29 3.1.3 集团公司主动收款 29 3.1.4 集团子公司间划款 30 3.1.5 集团账户关系维护 30 3.1.6 约定资金上收 30 3.1.7 约定资金下拨 31 3.1.8 集团帐户帐户打印 31 3.1.9 集团对帐单打印 31 3.1.10 子虚母实模式 31 3.1.11 子帐户登记 31 3.1.12 子帐户登记维护 32 3.1.13 集团帐户交易清分 32 3.1.14 子帐户转帐 32 3.2 集团帐户打印 33 3.3 子帐户对帐单打印 34 单位存款业务 业务综述 单位存款业务包括人民币存款业务和外币存款业务，人民币存款业务包括：单位活期存款、保证金存款、委托存款、财政性存款（待结算财政库款、财政零余额账户）、同业存款（同业一般存款、同业清算存款）、单位定期存款（包括单位定期保证金存款）、单位通知存款；（支行系统内往来帐户） 外币存款账户包括经常项目外币账户、资本项目外币账户和外币专用账户。 (1)人民币单位活期存款按用途分为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户（验资账户）、（更改后）QFII专用存款帐户； 基本存款账户是存款人办理日常转账结算结算业务和工资、奖金等现金收付业务的账户。 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的