国际金融法解析.ppt

第八章 国际金融法 一、国际金融法的概念 国际金融法是调整国际间 货币金融交易关系的法律规范的总和 二、国际金融法的内容 三、国际金融关系及其调整 国际金融市场 国际金融市场 国际金融市场 国际金融市场 一、国际货币 1、国际货币的职能 一、国际货币的职能 货币职能 国际货币职能的具体表现 一国货币充当国际货币必须具备两个条件： 第一，该国货币必须是可兑换货币（convertible currency），即该国不实行任何的外汇管制，国 内外居民根据意愿可随时将其兑换为所需要的其 他国家的货币，从而被各国普遍都能接受。 符合国际货币基金组织的第八条， IMF Article Ⅷ。 国际货币发行国的利益 第一，可以赚取“铸币税”收益。 国际货币发行国的利益 第一，可以赚取“铸币税”收益。 国际货币发行国的利益 第一，可以赚取“铸币税”收益。 国际货币发行国的利益 第一，可以赚取“铸币税”收益。 国际货币发行国的利益 第一、可以赚取“铸币税”收益。 国际货币发行国的负担 第一，??为了满足不断增长的国际经济交易对国际货 币的需求，国际货币发行国必须保持甚至扩大其国际 收支逆差，这会造成其短期负债增加和汇价的下跌。 二、外汇和汇率 外汇的含义 汇率的含义 三、布雷顿森林制度 第四条：各会员国的法定币值应以黄金或1944年 通用的美元的重量或成色表示，各国政府不得随 意变更这一比价，波动幅度限制在1％以内。 美元－－黄金固定汇率制，1盎司黄金＝35美元 四、《国际货币基金协定》主要内容 经常项目（帐户） 经常项目（帐户） 经常项目（帐户） 经常项目（帐户） 《国际货币基金协定》第八条： 经常性项目可自由兑换任何会员国不经 基金同意，不得对国际经常往来的付款和资 金转移施加限制。 六、《国际货币基金协定》的第一次修订 六、《国际货币基金协定》的第一次修订 七、《国际货币基金协定》的第二次修订 一、国际贷款 二、国际贷款的几种主要类型 二、国际贷款的几种主要类型 二、国际贷款的几种主要类型 二、国际贷款的几种主要类型 三、国际贷款协议的共同条款 三、国际贷款协议的共同条款 三、国际贷款协议的共同条款 三、国际贷款协议的共同条款 三、国际贷款协议的共同条款 国际证券 是指发行人在其本国境外或国际金融市场上 发行并流通的，以发行地所在国货币或其他 可兑换货币为面值的证券。 跨国银行 是指在两个或两上以上国家从事跨境货币业务 的企业其组织形式主要表现为： 代表处；分行；子公司；合资银行。 巴塞尔体系：巴塞尔委员会自1975年成立以 来，对跨国银行的监管提出了一系列原则、规 则、标准和建议，统称为巴塞尔体系。 巴塞尔体系涉及的文件主要有 1、《统一资本衡量与资本标准的国际协议》 2、《银行有效监管核心原则》 3、《新资本充足率框架征求意见稿》 …… 《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》（International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards），简称 《1988年资本协议》或《旧巴塞尔资本协议》，1988 年7月巴塞尔委员会通过，该协议对银 行的资本比 率、资本结构、各类资产的风险权数等方面作了统一 规定。　　《1988年资本协议》最重要的目的有两个：一 是通过制定银行的资本与风险资产的比率，规定出计 算方法和计算标准，以保障国际银行体系健康而稳定 地运行；二是制定统一的标准，以消除国际金融市场 上各国银行之间的不平等竞争。 《1988年资本协议》主要内容有四部分： 1、 资本的定义。巴塞尔委员会将资本分为两层： 一层为“核心资本”，包括股本和公开的准备金，这 部分至少占全部资本的50%， 另一层为：“附属资 本”，包括未公开的准备金、资产重估准备金、普通 准备金或呆帐准备金、带有股本性质的债券和次级债券。 2、资产的风险数 。风险加权计算是指根据不同类 型的资产和表外业务的相对风险大小，赋予它们不 同的加权数，即0%、 20％、 50％和100％，风险越 大，加权数就越高。银行的表外业务应按“信用换算 系数”换算成资产负债表内相应的项目，然后按同样 的风险权数计算法计算。 3、资本比率的标准。该协议规定，到1992年 底，所有签约国从事国际业务的银行其资本与 风险加权资产的比率应达到8％，其中核心资本 至少为4%。 4、过渡期和实施安排。该协议规定，至1992年 底为实施过渡期，1992年底必须达到8％的资本 对风险加权资产的比率目标。 3、资本比率的标准。该协议规定，到1992年 底，所有签约国从事国际业务的银行其资本与 风险加权